婷儿 勾引 祥瑞匠心优选夹杂A,祥瑞匠心优选夹杂C: 祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书(更新)

祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金    招募说明书（更新）   基金料理东谈主：祥瑞基金料理有限公司   基金托管东谈主：中国银行股份有限公司                           祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                         要害指示   祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2019 年 9 月   基金料理东谈主保证本招募说明书的内容确切、准确、圆善。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集长进作出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投资者根据所 合手有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额合手有东谈主一语气大量赎回基金产生的流动性风险，基金料理东谈主 在基金料理实施过程中产生的积极料理风险、本基金的特定风险等。投资者投资于本基金在 顶点情况下可能损失一谈本金。   本基金为夹杂型基金，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金，低于股 票型基金。   本基金投资内地与香港股票市集交易互联互通机制（以下简称“港股通”）试点允许买 卖的章程范围内的香港联合交易所上市的股票的，将承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及交易轨则等互异带来的独到风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港 股市集实行 T+0 反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈 的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下交易 日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行正常交易，港股不行 实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险 揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴聘将 部分基金资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，本基金资产并非势必投资港股。   本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于科创板上市 交易股票或遴聘不将基金资产投资于科创板上市交易股票。本基金资产并非势必投资科创板 上市交易股票。   本基金可投资科创板上市交易股票，将承担因上市条件、交易轨则、退市轨制等互异带 来的独到风险，包括流动性风险、退市风险、投资聚拢风险等。具体风险烦请查阅本基金招 募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   投资有风险，投资者在投成本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、 基金居品贵府概要等信息败露文献，全面意志本基金的风险收益特征和居品特质，并充分考 虑投资者自身的风险承受能力，感性判断市集，严慎作念出投资决策，并对认购（或申购）基 金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤苦决策。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者                          祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 兴盛”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资风险，由 投资者自行背负。   基金的过往功绩并不预示其畴昔表现。基金料理东谈主料理的其他基金的功绩并不组成对本 基金功绩表现的保证。   基金料理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勇猛的原则料理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主履行相应步履后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等接洽章节。侧袋机制实 施期间，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额合手有东谈主仔细阅读接洽内容并柔软本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金单一投资者合手有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或高出 50%的除外。法律法则或监管机构另有规 定的，从其章程。   投资者说明贯通并同意申购本基金基金份额的步履即视为同意履行全力配合基金料理 东谈主穿透识别最终投资者（穿透识别标准以法律法则、自律轨则及接洽开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金料理东谈主进行穿透识别最终投资者的，基金料理东谈主有权 拒却投资者的申购肯求，申购肯求也曾说明的，基金料理东谈主有权强制赎回相应的基金份额。   本招募说明书所载内容截止日期为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合讲述与基金功绩截 止日期为 2024 年 6 月 30 日。接洽财务数据未经审计。   本基金托管东谈主中国银行股份有限公司于 2024 年 9 月 24 日对本招募说明书进行了复核。                                                                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                   第一部分 弁言   《祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据 《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基 金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作 料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露料理办法》 （以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险料理章程》 （以下简称“《流动性风险料理章程》”）特别他接洽章程以及《祥瑞匠心优选夹杂型证券 投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书推崇了祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金的投资场所、策略、风险、费率 等与投资东谈主投资决策接洽的必要事项，投资东谈主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何空虚记录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 确切性、准确性、圆善性承担法律就业。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募 的。本基金料理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金接洽的触及基金合同当事东谈主之间权 利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东谈主包括基金料理东谈主、基 金托管东谈主和基金份额合手有东谈主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份 额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主，其合手有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接 受。基金份额合手有东谈主手脚基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合 同当事东谈主按照《基金法》、基金合同特别他接洽章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额合手有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                            祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                       第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 灵验改进和补充 投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改进和补充 特别更新 其更新 行政规章以特别他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息败露料理办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险料理章程》及颁布机关对其经常作念出的修 订                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主 存续或经接洽政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新股及非公开垦行股票、资产 撑合手证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交易的债券等 式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成老实配给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额合手有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到平允对待 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等步履 阅历并与基金料理东谈主刚烈了基金销售服务公约，办理基金销售业务的机构 账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额合手有东谈主名册和办理非交易过户等 受祥瑞基金料理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额特别变动情况的账户 申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得到中国证监会书面说明的日期 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期                             祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 个月 港股通标的股票交易且该就业日为非港股通交易日，则基金料理东谈主可根据推行情况决定本基 金是否怒放申购、赎回等业务，具体以届时发布的公告为准） 理东谈主所料理的怒放式证券投资基金登记方面的业务轨则，由基金料理东谈主和投资东谈主共同战胜 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现金的步履 肯求将其合手有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额蜕变为基金料理东谈主料理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金蜕变中转入肯求份额总额后的余额) 高出上一怒放日基金总份额的 10% 有东谈主服务的用度 金份额分为不同的类别。在认购、申购时收取认购费、申购费，但不从本类别资产上钩提销                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 售服务费的基金份额，称为 A 类份额；在认购、申购时不收取认购费、申购费，而是从本 类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，称为 C 类份额 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他资产的价值总和 额净值的过程 办法》章程的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 证券期货投费力理办法》及接洽法律法则章程使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖章程范围内的香港联合交易所上市的股 票 券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归赵所借证券及相应权益补 偿并支付用度的业务 置计帐，办法在于灵验繁重并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险料理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在首要不折服性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不折服性的资产；（三）其他资产价值存在首要不折服性的资产                         祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                  第三部分 基金料理东谈主 一、基金料理东谈主概况   称号：祥瑞基金料理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   缔造日期：2011 年 1 月 7 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织神情：有限就业公司（中外联合）   注册成本：东谈主民币 130，000 万元   存续期限：合手续筹谋   接洽东谈主：马杰   接洽电话：0755-22623179   鼓吹称号、股权结构及合手股比例：     鼓吹称号                   出资额（万元）      出资比例     祥瑞相信有限就业公司             88，647       68.19%     大华资产料理有限公司             22，763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司             18，590       14.30%     算计                     130，000      100%   基金料理东谈主无任何首要行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免资料话费） 二、主要东谈主员情况 （一） 董事、监事及高等料理东谈主员   罗春风先生，董事长，博士，高等经济师，曾任职中华世界总工会国际部干部、祥瑞保 险集团办公室主任助理、祥瑞东谈主寿广州分公司副总司理、祥瑞东谈主寿总公司东谈主事行政部/培训                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东谈主寿北京分公司总司理、祥瑞基金料理有 限公司副总司理、祥瑞基金料理有限公司总司理。现任祥瑞基金料理有限公司董事长，兼任 深圳祥瑞汇通投费力理有限公司实施董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祥瑞基金料理有限公司督察长。现 任祥瑞基金料理有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司企划部筹谋料理岗/ 精算岗、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祥瑞财产保障股份有限公司市集企划部副总司理、中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祥瑞财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东谈主、总司理助理、首席投资官、财务负责东谈主、董事会文牍，现任中国祥瑞保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东谈主），兼任中国祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞证 券股份有限公司董事、祥瑞相信有限就业公司董事、祥瑞科技（深圳）有限公司董事、深圳 祥瑞详细金融服务有限公司董事、祥瑞国际融资租借有限公司董事、中国祥瑞保障国际(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祥瑞保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祥瑞保障总公司涉外业务部总司理助理、祥瑞产险深圳分公司副总司理、祥瑞产 险总公司车险部总司理、祥瑞产险广东分公司副总司理、祥瑞产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司首席东谈主力资源实施官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交易所、祥瑞 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队实施副总司理，现任中国祥瑞保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高等资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与买卖部主管，现任大华银行集团番邦成功投资商榷与机构配合统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“特别投资部门”首席投资员、 大华资产料理有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产料理有限公 司实施董事及首席实施长，兼任大华资产料理（泰国）有限公司董事、大华资产料理（马来 西亚）有限公司董事、大华资产料理（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，孤苦董事，硕士，曾任职江西省行政学院老实、深圳市龙岗镇投费力理公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东谈主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律照看人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高等合伙东谈主、专职讼师，兼任广东惠来农村买卖银行股份有限公司 孤苦董事。                         祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      李娟娟女士，孤苦董事，学士，曾任职安徽买卖高等专科学校教师、深圳兴粤管帐师事 务所式样司理、深圳职业期间学院经济系教师、管帐专科主任、深圳职业期间学院计财处处 长、深圳职业期间学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司孤苦董事、深 圳市谈尔顿电子材料股份有限公司孤苦董事。      刘雪生先生，孤苦董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华管帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团管帐师、财务司理、子公司副总司理、总管帐师、深圳市注册管帐师协会部门临时负责 东谈主、文牍长助理，现任深圳市注册管帐师协会文牍长，兼任喜兆业集团控股有限公司孤苦董 事。      潘汉腾先生，孤苦董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高等实施副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 孤苦董事。   许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞详细金融 服务有限公司稽核监察式样中心银行投资审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 内控料理中心稽核监察部高等司理，兼任祥瑞相信有限就业公司监事、祥瑞证券股份有限公 司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞缔造投资有限公司监事、祥瑞好房（上海）电子商 务有限公司监事、祥瑞城市信息服务（深圳）有限公司监事、祥瑞城市缔造科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产料理公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴成本料理公司，现任大华资产料理有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东谈主力资源料理岗，现 任祥瑞基金料理有限公司东谈主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永管帐师事务所高等审计员、深圳市宝能投资集 团财务部管帐主管，现任祥瑞基金料理有限公司监察稽核副总监。   罗春风先生，博士，高等经济师。曾任职中华世界总工会国际部干部，祥瑞保障集团办 公室主任助理、祥瑞东谈主寿广州分公司副总司理、祥瑞东谈主寿总公司东谈主事行政部/培训部总司理、 祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东谈主寿北京分公司总司理、祥瑞基金料理有限公司副总 司理、祥瑞基金料理有限公司总司理，现任祥瑞基金料理有限公司董事长，兼任深圳祥瑞汇 通投费力理有限公司实施董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祥瑞基金料理有限公司督察长。现任祥瑞 基金料理有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠谈负责东谈主、个东谈主金融部投资居品销售主管、大                              祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产料理公司大中华区业务开垦主管，高等董事。现任祥瑞基金 料理有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祥瑞银行深圳分行信贷审批部总经 理、祥瑞银行总行公司授信审批部高等审批师、祥瑞银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祥瑞基金料理有限公司督察长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祥瑞基金筹备组渠谈销售部司理、深圳祥瑞汇通投费力理有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金料理有限公司总司理助理。 （二） 基金司理    张淼女士，清华大学环球料理专科硕士。曾历任北京中关村科技控股有限公司投费力理 部研究员、东方基金料理有限就业公司行业研究员，基金司理助理、嘉实基金料理有限公司 研究部副总监。2021 年 6 月加入祥瑞基金料理有限公司，现任权益投资中心投资实施总经 理。现担任祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金（2021-10-26 于今）基金司理。    历任基金司理，李化松，2020 年 02 月 25 日至 2022 年 02 月 08 日任本基金基金司理； 黄维，2020 年 02 月 21 日至 2021 年 06 月 07 日任本基金基金司理。 （三） 固定收益投资决策委员会成员    公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东谈主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。    上述东谈主员之间不存在至支属关系。 （四） 权益投资决策委员会成员    公司总司理助理李化松先生，权益投资中心权益投资总监神爱前先生，权益投资中心投 资实施总司理黄维先生，研究中心研究实施总司理张晓泉先生。    上述东谈主员之间不存在至支属关系。 三、基金料理东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜；                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 理和运作基金财产； 基金财产和基金料理东谈主的财产彼此孤苦，对所料理的不同基金分袂料理，分袂记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的章程，按接洽章程计较并公告基金净值信息，折服基金份额申购、赎 回的价钱； 同》特别他接洽章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予狡饰，不向他东谈主泄露； 益； 金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会； 以上； 够按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金接洽的公开贵府，并在支付合理 成本的条件下得到接洽贵府的复印件； 管东谈主； 承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而罢免；                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额合手有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担就业； 理东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 四、基金料理东谈主的承诺 的步履，并承诺建立健全里面阻抑轨制，选用灵验措施，留心违反《证券法》步履的发生； 选用灵验措施，留心下列步履的发生：   （1）将基金料理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）反抗允地对待料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务便利为基金份额合手有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额合手有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的交易步履；   （7）轻率职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会章程辞谢的其他步履。 法则、规章及行业表率，老诚信用、勇猛尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪筹谋；   （2）违反基金合同或托管公约；   （3）挑升毁伤基金份额合手有东谈主或其它基金接洽机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）拒却、扰乱、遮拦或严重影响中国证监会照章监管；                          祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （6）轻率职守、浮滥权益；      （7）泄露在职职期间瞻念察的接洽证券、基金的买卖奥密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹谋等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，成功或波折进行其它股票投资；      （9）协助、接受寄托或以其它任何神情为其它组织或个东谈主进行证券交易；      （10）违反证券交易局势业务轨则，利用对敲、倒仓等技巧支配市集价钱，侵犯市集秩 序；      （11）贬损同行，以补助我方；      （12）在公开信息败露和告白中挑升含有空虚、误导、欺骗身分；      （13）以不梗直技巧谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；      （15）其它法律、行政法则辞谢的步履。      为爱戴基金份额合手有东谈主的正当权益，本基金辞谢从事下列步履：      （1）承销证券；      （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷就业的投资；      （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；      （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕交易、支配证券交易价钱特别他不梗直的证券交易步履；      （7）法律、行政法则和中国证监会章程辞谢的其他步履。      基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主特别控股鼓吹、推行阻抑东谈主或者 与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当合乎基金的投资场所和投资策略，谨守基金份额合手有东谈主利益优先的原则，防护利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。接洽交易必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与败露。首要关联交易应提交基金料理东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。      如法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行顺应步履后，则本基金投资不再受接洽限制或按变更后的章程实施。      （1）依照接洽法律法则和基金合同的章程，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额 合手有东谈主谋取最大利益；                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）不协助、接受寄托或以其他任何神情为其他组织或个东谈主进行证券交易，不利用职 务之便为我方、或任何局外人谋取利益；   （3）不违反现行灵验的法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的接洽章程，不泄 露在职职期间瞻念察的接洽证券、基金的买卖奥密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 筹谋等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额合手有东谈主利益的证券交易特别他步履。 五、基金料理东谈主的里面阻抑轨制   为保证公司表率化运作，灵验地防护和化解筹谋风险，促进公司诚信、正当、灵验筹谋， 保障基金份额合手有东谈主利益，爱戴公司及公司鼓吹的正当权益，本基金料理东谈主建立了科学、严 密、高效的里面阻抑体系。   （1）保证公司筹谋料理步履的正当合规性；   （2）保证基金份额合手有东谈主的正当权益不受侵犯；   （3）已毕公司适应、合手续发展，爱戴鼓吹权益；   （4）促进公司全体职工信守职业操守，朴直诚信，清廉自律，勇猛尽责；   （5）保护公司最要害的成本：公司声誉。   （1）全面性原则：里面阻抑必须掩饰公司的通盘部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务才智，并宽广适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面阻抑的中枢是灵验防护各式风险，公司组织体系的组成、里面 料理轨制的建立都要以防护风险、审慎筹谋为起点；   （3）彼此制约原则：公司竖立的各部门、各岗亭权责分明、彼此制衡；   （4）孤苦性原则：公司根据业务的需要缔造相对孤苦的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的竖立必须权责分明；   （5）灵验性原则：各式里面料理轨制具有高度的巨擘性，应是通盘职工严格战胜的行 动指南；实施里面料理轨制不行有任何例外，任何东谈主不得领有超过轨制或违反规章的权力；   （6）当令性原则：里面阻抑应具有前瞻性，何况必须跟着公司筹谋战术、筹谋方针、 筹谋理念等里面环境的变化和国度法律法则、政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的筹谋料理方法裁汰运作成本，补助经济效益， 力求以合理的阻抑成本达到最好的里面阻抑成果；                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、实施、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上顺应繁重。   公司制定了合理、完备、灵验并易于实施的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其遵守大小分为四个层面：第一个层面是公司里面阻抑大纲，它是公司制定各项 规章轨制的纲目和统治；第二个层面是公司基本料理轨制，包括风险阻抑轨制、投费力理制 度、基金管帐轨制、信息败露轨制、监察稽核轨制、信息期间料理轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估探员轨制和进攻应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭就业、操作守则等的具体说明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和料理就业的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的式样和拘谨。它们的制订、修改、实施、废止应该遵影相应的步履，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相叛逆。公司醉心对轨制的合手续考试，勾搭业务的发展、法则及 监管环境的变化以及公司风险阻抑的要求，束缚检查和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制连合于通盘公司步履。鼓吹会、董事会、监事会和料理层必须充分履行 各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻实施；各项经济筹谋业 务和料理步履必须顺服料理层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项就业必须是在业务授权范 围内进行。公司首要业务的授权必须选用书面神情，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要顺应，对已获授权的部门和东谈主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究就业应保合手孤苦、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不梗直影响；建立严实的研究就业 业务过程，形成科学、灵验的研究方法；建立投资居品备选库轨制，研究部门根据投资居品 的特征，在充分研究的基础上建立和爱戴备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保合手畅 通的交流渠谈；建立研究讲述质地评价体系，束缚补助研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防护原则和效松弛原则制定合理的决 策步履；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的拘谨轨制和考 核轨制。建立严格的投资辞谢和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与料理轨制，将要点投资限制在章程的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 料理功绩评价体系。   （4）交易业务                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   建立聚拢交易室和聚拢交易轨制，投资指示通过聚拢交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善接洽的安全设施；聚拢交易室应付交易指示进行审核，建立 平允的交易分配轨制，确保各基金利益的平允；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档督察；同期应建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金管帐核算   公司根据法律法则及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险阻抑点建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户孤苦建账，孤苦核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值步履等管帐措施确切、圆善、实时地记录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算。同期还建立管帐档案督察轨制，确保档案确切圆善。   （6）信息败露   公司建立了完善的信息败露轨制，保证公开败露的信息确切、准确、圆善。公司缔造了 信息败露负责东谈主，并建立了相应的步履进行信息的汇集、组织、审核和发布就业，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息合乎法律法则的章程，同期加强对信息败露的检验和评 价，对存在的问题实时冷落改进办法。   （7）监察稽核   公司缔造督察长，经董事会聘任，报中国证监会接洽派出机构认同。根据公司监察稽核 就业的需要，督察长不错列席公司接洽会议，调阅公司接洽档案，就里面阻抑轨制的实施情 况独随即履行检验、评价、讲述、建议职能。督察长如期和不如期向董事会讲述公司里面控 制实施情况，董事会对督察长的讲述进行审议。   公司缔造法律合规监察部开展监察稽核就业，并保证法律合规监察部的孤苦性和巨擘性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作步履 和组织法式。   法律合规监察部强化里面检验轨制，通过如期或不如期检验里面阻抑轨制的实施情况， 促使公司各项筹谋料理步履的表率运行。   公司董事会和料理层充分醉心和撑合手监察稽核就业，对违反法律法则和公司里面阻抑制 度的，讲究接洽部门和东谈主员的就业。   （1）基金料理东谈主承诺以上对于里面阻抑轨制的败露确切、准确；   （2）基金料理东谈主承诺根据市集变化和公司业务发展束缚完善里面阻抑轨制。                           祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                      第四部分 基金托管东谈主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日   注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息败露接洽东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东谈主员情况   中国银行托管业务部缔造于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员器具有丰富的银行、 证券、基金、相信从业教养，且具有国际就业、学习或培训经历，60％以上的员器具有硕士 以上学位或高等职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   手脚国内首批开展证券投资基金托管业务的买卖银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）          、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产料理筹谋、相信筹谋、企业年金、银行答理居品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 皆全、居品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服 务，为各样客户提供个性化的托管升值服务，是国内最初的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   限制 2024 年 6 月 30 日，中国银行已托管 1111 只证券投资基金，其中境内基金 1046 只，QDII 基金 65 只，掩饰了股票型、债券型、夹杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，餍足了不同客户多元化的投资答理需求，基金托管领域位居同行前哨。   （四）托管业务的里面阻抑轨制   中国银行托管业务部风险料理与阻抑就业是中国银行全面风险阻抑就业的组成部分，秉 承中国银行风险阻抑理念，坚合手“表率运作、适应筹谋”的原则。中国银行托管业务部风险 阻抑就业连合业务各才智，通过风险识别与评估、风险阻抑措施设定及轨制缔造、表里部检                           祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后得到基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准 则的无保属意见的审阅讲述。2020 年，中国银行不绝得到了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面阻抑审计讲述。中国银行托管业务内控轨制完善，内控措施严实，简略灵验保 证托管资产的安全。   （五）托管东谈主对料理东谈主运作基金进行监督的方法和步履   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作料理办法》的相 关章程，基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资指示违反法律、行政法则和其他接洽章程，或者 违反基金合同约定的，应当拒却实施，实时文书基金料理东谈主，并实时向国务院证券监督料理 机构讲述。基金托管东谈主如发现基金料理东谈主依据交易步履也曾奏效的投资指示违反法律、行政 法则和其他接洽章程，或者违反基金合同约定的，应当实时文书基金料理东谈主，并实时向国务 院证券监督料理机构讲述。                            祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                      第五部分 接洽服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构   （1）祥瑞基金料理有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   接洽东谈主：郑权   接洽电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）祥瑞基金网上交易平台   网址：www.fund.pingan.com   接洽东谈主：张勇   客服电话：400-800-4800 （二） 其他销售机构   本基金其他销售机构信息请详见基金料理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金料理东谈主可 根据接洽法律法则章程诊疗销售机构，并在基金料理东谈主网站公示。 二、注册登记机构   祥瑞基金料理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   接洽东谈主：张平 三、出具法律意见书的讼师事务所                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）  讼师事务所：上海市通力讼师事务所  地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东谈主：韩炯  电话：021-3135 8666  传真：021-3135 8600  承办讼师：清晨、陈颖华  接洽东谈主：陈颖华 四、审计基金财产的管帐师事务所  管帐师事务所：普华永谈中天管帐师事务所（特殊无为合伙）  住所：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室  办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼  法定代表东谈主：李丹  接洽电话：（021）2323 8888  传真电话：（021）2323 8800  承办注册管帐师：曹翠丽、李崇  接洽东谈主：李崇                           祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                   第六部分 基金的召募    基金料理东谈主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同特别他接洽章程 召募本基金，并于 2019 年 9 月 30 日经中国证监会证监许可[2019]1894 号文准予召募注册。 券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购 买证券投资基金的其他投资东谈主同期发售，共召募 5，344，719，094.15 份，灵验认购户数为                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同奏效   根据接洽章程，本基金餍足基金合同奏效条件，基金合同于 2020 年 2 月 21 日隆重奏效。 自基金合同奏效日起，本基金料理东谈主隆重出手料理本基金。   二、基金存续期内的基金份额合手有东谈主数目和资产领域   《基金合同》奏效后，一语气 20 个就业日出现基金份额合手有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在如期讲述中赐与败露；一语气 60 个就业日 出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个就业日内向中国证监会讲述并冷落贬责有臆度打算，如 合手续运作、蜕变运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并在六个月内召开基金份 额合手有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。                         祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东谈主在招募说明 书或其他接洽公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，在基金料理东谈主网站 公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局势或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时刻   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易所、深圳证 券交易所及接洽期货交易所的正常交易日的交易时刻（若本基金参与港股通标的股票交易且 该就业日为非港股通交易日，则基金料理东谈主可根据推行情况决定本基金是否怒放申购、赎回 等业务，具体以届时发布的公告为准），但基金料理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或 基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。基金合同奏效后，若出现新的证券、期货交易 市集，证券、期货交易所交易时刻变更或其他特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述怒放日 及怒放时刻进行相应的诊疗，但应依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   本基金于 2020 年 5 月 19 日出手办理日常申购、赎回等业务。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时刻冷落申购、赎回或蜕变肯求且登记机构说明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日各样基金份额的基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行计较； 法权益不受毁伤并得到平允对待。   基金料理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金料理东谈主必须依照《信 息败露办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   四、申购和赎回的数目限制 民币 10 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东谈主民币 10 元（含申购费）。基金料理                         祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 东谈主直销网点接受初次申购肯求的最低金额为单笔东谈主民币 50，000 元（含申购费），追加申购 的最低金额为单笔东谈主民币 20，000 元（含申购费）。通过基金料理东谈主网上交易系统办理基金 申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，初次单笔最低申购金额为东谈主民币 10 元 （含申购费），追加申购的单笔最低申购金额为东谈主民币 10 元（含申购费）。各销售机构在 合乎上述章程的前提下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构 公布的为准，投资东谈主需谨守销售机构的接洽章程。 者合手有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回 等情形导致被迫达到或高出 50%的除外）。 低于 1 份基金份额，账户最低合手有份额不设下限，基金份额合手有东谈主一谈赎回时不受上述限制。 应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益。基金料理东谈主基于投资运作与风险 阻抑的需要，可选用上述措施对基金领域赐与阻抑。具体见基金料理东谈主接洽公告。      基金蜕变分为蜕变转入和蜕变转出。通过各销售机构网点蜕变的，转出的基金份额不得 低于 1 份。通过本基金料理东谈主官网交易平台蜕变的，每次转出份额不得低于 1 份。账户最低 合手有份额不设下限，基金份额合手有东谈主一谈转出时不受上述限制。 准。 限制。基金料理东谈主必须依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介上公告。 额净值，灵验份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担； 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。      五、申购与赎回的步履                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      投资东谈主必须根据销售机构章程的步履，在怒放日的具体业务办理时刻内冷落申购或赎回 的肯求。      投资东谈主申购基金份额时，必须在章程时刻前全额托付申购款项，不然所提交的申购肯求 不成立。投资东谈主在章程时刻前全额托付申购款项，申购肯求成立；基金份额登记机构说明基 金份额时，申购奏效。      基金份额合手有东谈主在提交赎回肯求时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额合手有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎回 奏效。基金份额合手有东谈主赎回肯求奏效后，基金料理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生大量赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的 支付办法参照基金合同接洽条件处理。      如遇证券、期货交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能阻抑的因素影响业务处理过程，则赎回款项划付时 间相应顺延，顺延至该因素摒除的最近一个就业日。      基金料理东谈主应以交易时刻结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日手脚申购或赎回肯求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行说明。T 日提 交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构章程的其 他方式查询肯求的说明情况。若申购不得手或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。      基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得手，而仅代表销售机构如实 罗致到肯求。申购、赎回肯求的说明以基金份额登记机构的说明结果为准。对于肯求的说明 情况，投资东谈主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资东谈主自行承 担。      基金料理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进行诊疗， 基金料理东谈主必须依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   六、申购和赎回费率      本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购用度，但从该 类别基金资产上钩提销售服务费。本基金的申购用度由基金申购东谈主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。      本基金 A 类基金份额对申购竖立级差费率。投资者在一天之内若是有多笔申购，适用 费率按单笔分袂计较。      本基金 A 类基金份额的申购费率结构表：                                祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）            申购金额 M（元）（含申购费）                申购费率                  M ＜100 万                  1.50%                   M ≥500 万               每笔 1000 元   赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东谈主承担，在基金份额合手有东谈主赎回基金份额时收 取。赎回费率随赎回基金份额合手有期限的加多而递减，具体费率如下：                     合手有期限（N 为日期日）             赎回费率                              N＜7 天            1.50%         A 类份额            7 天≤N＜30 天           0.75%                              N≥180 天               0                     合手有期限（N 为日期日）             赎回费率                              N＜7 天            1.50%         C 类份额                              N≥30 天                0   对于 A 类基金份额合手有东谈主，对合手续合手有期少于 7 日的投资东谈主收取不低于 1.50%的赎回 费，对合手续合手有期长于 7 日（含 7 日）但少于 30 日的投资东谈主收取不低于 0.75%的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产；对合手续合手有期长于 30 日（含 30 日）但少于 3 个月的投 资东谈主收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对合手续合手有 期长于 3 个月（含 3 个月）但少于 6 个月的投资东谈主收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于 赎回费总额的 50%计入基金财产。对于 C 类基金份额合手有东谈主，对合手续合手有期少于 7 日的收 取不低于 1.50%的赎回费，对合手续合手有期长于 7 日（含 7 日）                                  但少于 30 日的收取不低于 0.50% 的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。   注：1 个月为 30 日，3 个月为 90 日，6 个月为 180 日。 费方式依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介上公告。                                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 基金估值的平允性，具体处理原则与操作表率谨守接洽法律法则以及监管部门、自律轨则的 章程，具体见基金料理东谈主届时的接洽公告。 有东谈主无本体性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销筹谋，如期或不如期地开展基 金促销步履。在基金促销步履期间，按接洽监管部门要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错 顺应调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的计较方式   （1）若投资者遴聘 A 类基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购用度适用比例费率：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度适用固定金额：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购份额的计较结果均按照四舍五入方法，保留少量点后 2 位，由此裂缝产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购肯求被全额说明，对 应的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额基金份额净值为 1.1500 元，则可得到 的 A 类基金份额为：   申购金额=10，000 元   净申购金额＝10，000/(1+1.50%)＝9，852.22 元   申购用度＝10，000－9，852.22＝147.78 元   申购份额＝9，852.22/1.1500=8，567.15 份   即：投资者遴聘投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购肯求被全额说明， 假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，可得到 8，567.15 份 A 类基金份额。   （2）若投资东谈主遴聘申购 C 类基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值                                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      例：某投资者投资 50，000 申购本基金的 C 类基金份额，且该申购肯求被全额说明，假 设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到的申购份额为：      申购份额=50，000/1.0160=49，212.60 份      即：投资者投资 50，000 申购本基金的 C 类基金份额，且该申购肯求被全额说明，假设 申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，可得到 49，212.60 份 C 类基金份额。      赎回总金额=赎回份额?T 日该类基金份额净值      赎回用度=赎回总金额?赎回费率      净赎回金额=赎回总金额?赎回用度      赎回金额的计较结果均按照四舍五入方法，保留少量点后 2 位，由此裂缝产生的收益或 损失由基金财产承担。      例：某投资者赎回 10，000 份 A 类基金份额且合手有时刻大于 30 日但起火 180 日，赎回 费率为 0.50%，假设赎回肯求当日 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：      赎回总额 = 10，000 ×1.0680= 10，680.00 元      赎回用度 = 10，680.00 ×0.50% = 53.40 元      净赎回金额 = 10，680.00 - 53.40 = 10，626.60 元      即：投资者赎回 10，000 份 A 类基金份额且合手有时刻大于 30 日但起火 180 日，假设赎 回肯求当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10，626.60 元。      例：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额合手有期限 10 天，对应赎回费率为 0.50%， 假设赎回肯求当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回金额=100，000×1.1000＝110，000.00 元      赎回用度=110，000.00×0.50%＝550.00 元      净赎回金额=110，000.00－550.00＝109，450.00 元      即：投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额合手有期限 10 天，对应赎回费率为 0.50%， 假设赎回肯求当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的净赎回金额为 109，450.00 元。 生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额的基金份额净值在今日收市后计较， 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行顺应步履，不错顺应蔓延计较或公告。                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      八、拒却或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 购肯求。 值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额合手有东谈主利益的情形。 值期间仍导致公允价值存在首要不折服性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金料理东谈主应当 暂停接受基金申购肯求。 达到或者高出 50%，或者变相侧目 50%聚拢度的情形。      发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受投资东谈主 申购肯求时，基金料理东谈主应当根据接洽章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 理东谈主也有权拒却该等一谈或者部分申购肯求。若是投资东谈主的申购肯求被一谈或部分拒却的， 被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东谈主应实时规复 申购业务的办理。      九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项： 回肯求或降速支付赎回款项。 值。                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 停接受基金份额合手有东谈主的赎回肯求。 值期间仍导致公允价值存在首要不折服性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金料理东谈主应当 降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金料理东谈主应在 当日报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付， 应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分配给赎回肯求东谈主，未支付部分可脱期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的接洽条件处理。基金份额合手有东谈主在肯求赎 回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分赐与拔除。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东谈主 应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、大量赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金蜕变中转出 肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金蜕变中转入肯求份额总额后的余额)高出前一 怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大量赎回。   当基金出现大量赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定全额赎回或 部分脱期赎回或降速支付。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主觉得有能力支付投资东谈主的一谈赎回肯求时，按正常赎回 步履实施。   （2）部分脱期赎回：当基金料理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有困难或觉得因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，折服当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个怒放日不绝赎回，直到一谈赎回为止；遴聘取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被拔除。脱期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一谈赎                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大量赎回且单个怒放日内单个基金份额合手有东谈主的赎回肯求高出前一 怒放日基金总份额的 20%，基金料理东谈主有权选用具体措施对其进行赎回肯求脱期办理。基 金料理东谈主有权先行对该单个基金份额合手有东谈主超出 20%的赎回肯求实施脱期办理，而对该单 个基金份额合手有东谈主 20%以内（含 20%）的赎回肯求，基金料理东谈主根据前段“                                     （1）全额赎回” 或“  （2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额合手有东谈主的赎回肯求一并办理。对于未能 赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。遴聘脱期赎回的，将自 动转入下一个怒放日不绝赎回，直到一谈赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回肯求将被拔除。脱期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一开 放日该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一谈赎回为止。如投资东谈主在提 交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：一语气 2 个怒放日以上(含本数)发生大量赎回，如基金料理东谈主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错降速支付赎回款项，但不得高出   当发生上述大量赎回并脱期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文书等方式）在 3 个交易日 内文书基金份额合手有东谈主，说明接洽处理方法，并在两日内依据接洽章程进行公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 停公告。 新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日各样基金份额的基金份额净值。 露办法》的接洽章程，在章程媒介上刊登再行怒放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个怒放 日的各样基金份额的基金份额净值；也不错根据推行情况在暂停公告中明确再行怒放申购或 赎回的时刻，届时不再另行发布再行怒放的公告。   十二、基金蜕变                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   基金料理东谈主不错根据接洽法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与基金料理东谈主 料理的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费，接洽轨则由基金料理东谈主 届时根据接洽法律法则及基金合同的章程制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与接洽机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，且对基金份额合手有东谈主无本体性不利影响的前提下， 履行接洽步履后，基金料理东谈主可受理基金份额合手有东谈主通过中国证监会认同的交易局势或者其 他方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户登记。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实施等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、合乎法律法则的其它非交易过户或者按照接洽法律法则或国度 有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章 不错合手有本基金基金份额的投资东谈主。   承袭是指基金份额合手有东谈主圆寂，其合手有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐赠指基金 份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额合手有东谈主合手有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的接洽贵府，对于合乎条件 的非交易过户肯求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的标准收费。   十五、基金的转托管   基金份额合手有东谈主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照章程的标准收取转托管费。   十六、如期定额投资筹谋   基金料理东谈主不错为投资东谈专揽理如期定额投资筹谋，具体轨则由基金料理东谈主另行章程。投 资东谈主在办理如期定额投资筹谋时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在接洽公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额投资筹谋最低申购金额。   十七、基金份额的冻结、解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分 或届时发布的接洽公告。 祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                第九部分 基金的投资   一、投资场所   本基金在严格阻抑风险的前提下，追求超过基金功绩比较基准的成本升值。   二、投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板特别他中 国证监会允许基金投资的股票）、港股通标的股票、养殖器具（股指期货、国债期货、股票 期权等）、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转 换债券、分离交易可蜕变债券、可交换债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、地方 政府债券、政府撑合手机构债券、政府撑合手债券等中国证监会允许投资的债券等）、资产撑合手 证券、债券回购、银行入款（包括公约入款、如期入款特别他银行入款）、同行存单、货币 市集器具、现金等，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中 国证监会的接洽章程。   本基金不错根据接洽法律法则的章程进行转融通证券出借业务交易。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应步履后，可 以将其纳入投资范围。   本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资 产的 0-50%。每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证 金后，保合手不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   若是法律法则或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行 顺应步履后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金通过定量、定性相勾搭的方法分析宏不雅经济、财政及货币政策、市集情感、行业 周期、资金供需情况等因素详细分析以及对成本市集发展趋势的判断，在评价畴昔一段时刻 各样的预期风险收益率、接洽性的基础上，据此合理制定和诊疗股票、债券等各样资产的比 例。此外，本基金将合手续地进行如期与不如期的资产配置风险监控，当令地作念出相应的诊疗。   本基金将选用“从下到上”为主“从上至下”为辅相勾搭的策略，详细分析企业盈利模 式、料理层、产业趋势、现金流和分成等中枢方针，通过东谈主口周期、期间更动周期、市集周 期、固定资产投资和库存周期等角度分析产业趋势，精选具有较高盈利能力的、料理层优秀 的、现金流和分成细腻的、简略合手续补助竞争力的具有中枢上风的企业，同期根据上市公司 自身盈利能力波动周期，勾搭从上至下的宏不雅经济和流动性周期，以及和其他类型资产的比                         祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 较，根据估值的相对落魄对投资组合进行动态诊疗，优选中枢上风彰着且价值低估或合理的 公司，同期也兼顾质地相对无为然则估值低估的公司。力求通过精选优秀企业，合手续优化投 资组合，为投资者孝顺更高价值。      （1）行业配置策略      本基金将在合乎经济发展礼貌的、有政策驱动的、合乎经济结构转型趋势及布景的行业 中，从大行业板块发展人命周期、行业景气度、行业竞争时势、行业发展空间、期间发展前 景特别发展趋势等多角度，前瞻性判断有投资价值的产业板块，从中挑选出具有高成长性的 行业，对行业配置束缚进行诊疗和优化。      （2）个股精选策略      本基金在进行个股筛选时，主要通过定量与定性相勾搭的角度对上市公司的投资价值进 行详细评价，精选具备成长后劲和估值上风的优质上市公司。      起始，使用定性分析的方法，从期间能力、市集长进以及公司治理结构等方面对上市公 司的基本情况进行分析。 术上具有一定护城河的公司。 市公司利用科技更动能力取得竞争上风等，并勾搭产业链及价值链的角度，挖掘有恒久发展 后劲的公司。 面进行评价，公司治理能力的优劣对公司战术、更动能力、盈利能力乃至估值水平都有至关 要害的影响。      其次，使用定量分析的方法，通过财务和运营数据对企业价值进行评估。本基金主要从 行业景气度、盈利能力、成长能力以及估值水对等方面进行考量。      （3）港股通投资标的股票投资策略      本基金将通过内地与香港股票市集交易互联互通机制投资于香港股票市集，通过对行业 分散、交易轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、估值与盈利陈说等 方面遴聘有估值上风与投资价值的标的股票。      债券投资策略方面，本基金在详细研究的基础上实施积极主动的组合料理，接纳宏不雅环 境分析和微不雅市集订价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏不雅环境分析方面，勾搭对宏 不雅经济、市集利率、债券供求等因素的详细分析，根据交易所市集与银行间市集类属资产的 风险收益特征，如期对投资组合类属资产进行优化配置和诊疗，折服不同类属资产的最优权 重。                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   在微不雅市集订价分析方面，本基金以中恒久利率趋势分析为基础，勾搭经济趋势、货币 政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，要点遴聘那些流动性较好、 风险水平合理、到期收益率与信用质地相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率弧线策 略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投资组合。   本基金根据风险料理的原则，以套期保值为办法，参与股指期货交易。投资原则为有于 基金资产升值，阻抑下落风险已毕保值和锁定收益。   本基金参与股指期货投资时机和数目的决策建立在对质券市集总体行情的判断和组合 风险收益分析的基础上。基金料理东谈主将根据宏不雅经济因素、政策及法则因素和成本市集因素， 勾搭定性和定量方法，折服投资时机。基金料理东谈主将勾搭股票投资的总体领域，以及中国证 监会的接洽限制和要求，折服参与股指期货交易的投资比例。   基金料理东谈主将充分磋议股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系 统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融养殖品的杠杆作用， 以达到裁汰投资组合的合座风险的办法。   基金料理东谈主在进行股指期货投资前将建立养殖品投资决策部门或小组，负责股指期货的 投费力理的接洽事项，同期针对股指期货投费力理制定投资决策过程和风险阻抑等轨制，并 经基金料理东谈主董事会批准后实施。   本基金参与国债期货的投资应合乎基金合同章程的投资策略和投资场所。本基金以套期 保值为办法，根据风险料理的原则，在风险可控的前提下，投资于国债期货合约，灵验料理 投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。   本基金通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分磋议国债期货的收益性、 流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以诊疗债券组合的久期，裁汰投资组合 的合座风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括套期保值时机遴聘策略、期货合约 遴聘和头寸遴聘策略、缓期策略、保证金料理策略、流动性料理策略等。   本基金在运用国债期货投资阻抑风险的基础上，将审慎地获取相应的逾额收益，通过国 债期货对债券的多头替代和适应资产仓位的加多，以及国债期货与债券的多空比例诊疗，获 取组合的踏实收益。   基金料理东谈主针对国债期货交易制订严格的授权料理轨制和投资决策过程，确保研究分析、 投资决策、交易实施及风险阻抑各才智的孤苦运作，并明确接洽岗亭职责。此外，基金料理 东谈主建立国债期货交易决策部门或小组，并授权特定的料理东谈主员负责国债期货的投资审批事项。   今后，跟着证券市集的发展、金融器具的丰富和交易方式的更动等，基金还将积极寻求 其他投资契机，如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行顺应程 序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）    本基金将按照风险料理的原则，以套期保值为主要办法参与股票期权交易。本基金将结 合投资场所、比例限制、风险收益特征以及法律法则的接洽限制和要求，折服参与股票期权 交易的投资时机和投资比例。    若接洽法律法则发生变化时，基金料理东谈主股票期权投费力理从其最新章程，以合乎上述 法律法则和监管要求的变化。畴昔如法律法则或监管机构允许基金投资其他期权品种，本基 金将在履行顺应步履后，纳入投资范围并制定相应投资策略。    本基金料理东谈主通过考量宏不雅经济局势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资 产所在行业景气情况等因素，预判资产池畴昔现金流变动。研究标的证券刊行条件，展望提 前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切柔软流动性变化对标的证 券收益率的影响，在严格阻抑信用风险透露进程的前提下，通过信用研究和流动性料理，选 择风险诊疗后收益较高的品种进行投资。    为更好地已毕投资场所在加强风险防护并战胜审慎原则的前提下本基金可根据投资管 理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资者类型与结构、基金历 史申赎情况、出借证券流动秉性况等因素的基础上合理折服出借证券的范围、期限和比例。    畴昔，跟着证券市集投资器具的发展和丰富，本基金可相应诊疗和更新接洽投资策略， 并在招募说明书更新中公告。    四、投资限制    基金的投资组合应谨守以下限制：    （1）股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资 产的 0-50%；    （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金 后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金合手有一家公司刊行的证券（吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 计计较），其市值不高出基金资产净值的 10％；    （4）本基金料理东谈主料理的一谈基金合手有一家公司刊行的证券（吞并家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股算计计较），不高出该证券的 10％，实足按照接洽指数的组成比例进 行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；    （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产撑合手证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；                         祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （6）本基金合手有的一谈资产撑合手证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；      （7）本基金合手有的吞并(指吞并信用级别)资产撑合手证券的比例，不得高出该资产撑合手 证券领域的 10％；      （8）本基金料理东谈主料理的一谈基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产撑合手证券，不得 高出其各样资产撑合手证券算计领域的 10％；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产撑合手证券。基金合手有资 产撑合手证券期间，若是其信用等第下降、不再合乎投资标准，应在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与一谈卖出；      （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （11）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，插足世界银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （12）基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得高出基金资产净值的 10%； 开仓卖出认购期权的，应合手有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应合手有合约行权所需的 全额现金或交易所轨则认同的可冲抵期权保证金的现金等价物；未平仓的期权合约面值不得 高出基金资产净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计较；      （13）本基金参与股指期货交易，应当合乎下列投资限制： 值之和，不得高出基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、资产撑合手证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 总市值的 20%； 合乎基金合同对于股票投资比例的接洽约定； 一交易日基金资产净值的 20%；      （14）本基金参与国债期货交易，应当合乎下列投资限制： 的 15%； 总市值的 30%；                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 一交易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，算计（轧差计较）应当合乎基金合同对于债券投资比例的接洽约定；   （15）本基金料理东谈主料理的一谈怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期的如期开 放基金）合手有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得高出该上市公司可通顺股票的 15%；本 基金料理东谈主料理的一谈投资组合合手有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得高出该上市公司 可通顺股票的 30%；实足按照接洽指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得高出基金资产净值的 15%。因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素甚而基金不合乎 该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （18）本基金资产总值不高出基金资产净值的 140%；   （19）处于阻塞期的基金出借证券资产不得高出基金资产净值的 50%，出借到期日不得 高出阻塞期到期日，中国证监会认同的特殊情形除外；   （20）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素甚而 基金投资不合乎第（19）项章程的，基金料理东谈主不得新增转融通证券出借业务。   除上述第（2）、（9）、（16）、（17）、（19）项外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不合乎上述章程投资 比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内进行诊疗，但中国证监会章程的特殊情形除外。 法律法则另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起出手。法律法则另有章程的，从其 章程。   法律法则或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行顺应程 序后，则本基金投资不再受接洽限制或以诊疗后的章程为准。   为爱戴基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、支配证券交易价钱特别他不梗直的证券交易步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程辞谢的其他步履。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主特别控股鼓吹、推行阻抑东谈主或者 与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当合乎基金的投资场所和投资策略，谨守基金份额合手有东谈主利益优先原则，防护利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。接洽交易必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与败露。首要关联交易应提交基金料理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述辞谢性章程，如适用于本基金，基金料理东谈主 在履行顺应步履后，则本基金投资不再受接洽限制或按变更后的章程实施。   五、功绩比较基准   沪深 300 指数收益率×75%+中证全债指数收益率×25%   接纳该比较基准主要基于如下磋议：   在中证系列指数中，沪深 300 指数的市集代表性比较强，适配合为本基金股票部分的业 绩比较基准。中证详细债券指数选样债券信用类别掩饰全面，期限组成平淡，因此该指数适 宜手脚本基金债券投资的功绩比较基准。选用上述功绩比较基准简略针织反馈本基金的风险 收益特征。   若畴昔法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集宽广接受的功绩比较基准推出， 或者是市集上出现愈加顺应用于本基金的功绩基准的指数或本功绩比较基准罢手发布，本基 金料理东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致按照监管部门要求 履行顺应步履后顺应诊疗功绩比较基准并实时公告，而无需召开基金份额合手有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为夹杂型基金，表面上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型 基金和货币市集基金。   本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制 以及交易轨则等互异带来的独到风险。   七、基金料理东谈主代表基金期骗鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 合手有东谈主的利益；                         祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大阻抑保护基金份额合手有东谈主 利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   九、投资组合讲述   基金料理东谈主的董事会及董事保证本讲述所载贵府不存在空虚记录、误导性述说或首要遗 漏，并对其内容的确切性、准确性和圆善性承担个别及连带就业。   基金托管东谈主中国银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本讲述中的财务方针、 净值表现和投资组合讲述等内容，保证复核内容不存在空虚记录、误导性述说或者首要遗漏。   本投资组合讲述所载数据限制 2024 年 06 月 30 日，本财务数据未经审计。                                               金额单元：东谈主民币元                                               占基金总资产的比例    序号             式样        金额（元）                                                  （%）              其中：股票           585，576，782.50          92.46              其中：债券                        -              -                   资产撑合手证券                  -              -              其中：买断式回购的                    -              -              买入返售金融资产              金算计                            祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）     本基金本讲述期末通过港股通交易机制投资的港股公允价值为 104，170，210.33 元，占 净值比例 16.54%。                                                 金额单元：东谈主民币元                                                 占基金资产净值比例      代码             行业类别     公允价值（元）                                                    （％） A              农、林、牧、渔业                     -             - B              采矿业                          -             - C              制造业             459，083，042.05         72.90 D              电力、热力、燃气及                    -             -                水出产和供应业 E              建筑业                          -             - F              批发和零卖业                       -             - G              交通运载、仓储和邮         6，348，391.00          1.01                政业 H              住宿和餐饮业                       -             - I              信息传输、软件和信        15，975，139.12          2.54                息期间服务业 J              金融业                          -             - K              房地产业                         -             - L              租借和商务服务业                     -             - M              科学研究和期间服务                    -             -                业 N              水利、环境和环球设                    -             -                施料理业 O              住户服务、修理和其                    -             -                他服务业 P              涵养                           -             - Q              卫生和社会就业                      -             - R              文化、体育和文娱业                    -             - S              详细                           -             -                算计              481，406，572.17         76.45                                                 金额单元：东谈主民币元       行业类别            公允价值（东谈主民币元）        占基金资产净值比例（%）                              祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 原材料                                       -                           - 周期性消耗品                        27，016，021.64                       4.29 非周期性消耗品                        9，318，544.94                       1.48 动力                                        -                           - 金融                                        -                           - 医疗                            52，044，454.40                       8.26 工业                                        -                           - 地产业                             514，459.46                        0.08 信息科技                           2，599，130.10                       0.41 电信服务                          12，677，599.79                       2.01 公用事迹                                      -                           - 算计                           104，170，210.33                      16.54      以上分类接纳全球行业分类标准。                                                      金额单元：东谈主民币元                                                               占基金资产                                                公允价值  序号        股票代码    股票称号       数目（股）                            净值比例                                                 （元）                                                                （％）                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本讲述期末未合手有债券。   本基金本讲述期末未合手有债券。   本基金本讲述期末未合手有资产撑合手证券。   本基金讲述期末未合手有贵金属投资。   本基金本讲述期末未合手有权证。   本基金本讲述期无股指期货投资。   本基金本讲述期无股指期货投资。   本基金本讲述期无国债期货投资。                           祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本讲述期内无国债期货投资。   本基金本讲述期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形   讲述期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案访谒，或在讲述编制日 前一年内受到公开贬低、处罚。   基金投资的前十名股票中，莫得投资超出基金合同章程备选库除外的股票。                                        金额单元：东谈主民币元       序号                  称号           金额（元）   本基金本讲述期末未合手有处于转股期的可蜕变债券。   本基金本讲述期末前十名股票中无通顺受限的股票。                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   由于四舍五入原因，分项之和与算计可能有尾差。                                  祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                         第十部分 基金的功绩     基金料理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勇猛的原则料理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表现。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、自基金合同奏效以来（2020 年 2 月 21 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长率及 其与同期功绩比较基准收益的比较 祥瑞匠心优选夹杂 A                                           功绩比较                        份额净值     功绩比较              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③       ②-④              增长率①                         率标准差                         准差②      率③                                            ④ -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合          1.75%     1.47%    -7.01%    0.86%    8.76%     0.61% 同奏效起 于今 祥瑞匠心优选夹杂 C                        份额净值     功绩比较      功绩比较              份额净值    阶段                  增长率标     基准收益      基准收益     ①-③       ②-④              增长率①                         准差②      率③       率标准差                                祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                                          ④ -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合          -1.74%   1.47%    -7.01%   0.86%    5.27%    0.61% 同奏效起 于今 二、自基金合同奏效以来基金份额累计净值增长率变动特别与同期功绩比较基准收益率变 动的比较                           祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   注：1、本基金合同于 2020 年 02 月 21 日奏效； 使基金的投资组合比例合乎基金合同的约定，限制讲述期末本基金已完成建仓，建仓期结果 时各项资产配置比例合乎合同约定。                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款 以特别他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据接洽法律法则、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以特别他基金财产账户相孤苦。   四、基金财产的督察和刑事就业   本基金财产孤苦于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的章程刑事就业外，基金财产不得被刑事就业。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章拔除或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实施。                          祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十二部分 基金资产的估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金接洽的证券、期货交易局势的交易日以及国度法律法则章程需 要对外败露基金净值的非交易日。      二、估值对象      基金所领有的股票、债券、养殖器具和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。      三、估值原则      基金料理东谈主在折服接洽金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业管帐准则》、 监管部门接洽章程。      （一）对存在活跃市集且简略获取调换资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应接纳最近交易日的 报价折服公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交易日的报价不行确切反馈公允价值的， 应付报价进行诊疗，折服公允价值。      与上述投资品种调换，但具有不同特征的，应以调换资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值期间中磋议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，若是该限制 是针对资产合手有者的，那么在估值期间中不应将该限制手脚特征磋议。此外，基金料理东谈主不 应试虑因其大量合手有接洽资产或欠债所产生的溢价或折价。      （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有满盈可利用数据 和其他信息撑合手的估值期间折服公允价值。接纳估值期间折服公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯独在无法取得接洽资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。      （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件，使潜在估 值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行诊疗并折服公允 价值。      四、估值方法      （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及首要变化因素，诊疗最近交易市价，折服公允价钱；                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可蜕变债券以逐日收盘价手脚估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值期间折服公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产撑合手证券，接纳估值期间折服公允价值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经诊疗的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应付市集报价进行诊疗以说明估值日的公允价值；对于不存在市集步履或 市集步履很少的情况下，应接纳估值期间折服其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开垦行未上市的股票、债券，接纳估值期间折服公允价值，在估值期间难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开垦行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓吹公开垦售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等通顺受限股票，按监管机构或行业协会接洽章程折服 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在彰着互异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 最近交易日后经济环境未发生首要变化的，接纳最近交易日结算价估值。 的公允性。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 准：当日中国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的平允性。 章程估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、步履及接洽法 律法则的章程或者未能充分爱戴基金份额合手有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据接洽法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本基 金的基金管帐就业方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问题，如经接洽各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东谈主对基金净值信息的计较 结果对外赐与公布，由此给基金份额合手有东谈主和基金形成的损失以及因该交易日基金资产净值 计较顺延造作而引起的损失，由基金料理东谈主负责赔付。   五、估值步履 量计较，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错缔造大额赎回情形 下的净值精度济急诊疗机制。国度另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主应每个就业日计较基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，并按章程 进行公告。 的章程暂停估值时除外。基金料理东谈主每个就业日对基金资产估值后，将各样基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按约定对外公布。   六、估值造作的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将选用必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值造作时，视为基金份额净值 造作。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的间隙形成估值造作，导致其他当事东谈主遭遇损失的，间隙的就业东谈主应当对由于该                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 估值造作遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的成功损失按下述“估值造作处理原则”给予补偿， 承担补偿就业。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值造作就业方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作就业方承担；由于估值造作就业方未 实时更正已产生的估值造作，给当事东谈主形成损失的，由估值造作就业方对成功损失承担补偿 就业；若估值造作就业方也曾积极协调，何况有协助义务确当事东谈主有满盈的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿就业。估值造作就业方应付更正的情况向接洽当事东谈主进行确 认，确保估值造作已得到更正。   （2）估值造作的就业方对接洽当事东谈主的成功损失负责，分歧波折损失负责，何况仅对 估值造作的接洽成功当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值造作而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值造作 就业方仍应付估值造作负责。若是由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不一谈返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值造作就业方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；若是得到 欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的补偿 额加上也曾得到的欠妥得利返还的总和高出其推行损失的差额部分支付给估值造作就业方。   （4）估值造作诊疗接纳尽量规复至假设未发生估值造作的正确情形的方式。   估值造作被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值造作发生的原因折服 估值造作的就业方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作形成的损失进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的就业方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值造作的更正向接洽当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值计较出现造作时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并选用合理的措施留心损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并报中国证                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 监会备案；当发生净值计较造作时，由基金料理东谈主负责处理，由此给基金份额合手有东谈主和基金 形成损失的，基金料理东谈主有权向其他当事东谈主追偿。      （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额合手有东谈主形成损失需要进行补偿时，基 金料理东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的就业，经说明后按以下条件进行补偿：      ①本基金的基金管帐就业方由基金料理东谈主担任，与本基金接洽的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋议后，尚不行达成一致时，按基金料理东谈主的建议实施，由此给基金份额合手 有东谈主和基金财产形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。      ②若基金料理东谈主计较的各样基金份额的基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告， 而且基金托管东谈主未对计较过程冷落疑义或要求基金料理东谈主书面说明，基金份额净值出错且给 基金份额合手有东谈主形成损失的，应根据法律法则的章程对投资者或基金支付补偿金，就推行向 投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照各自的间隙进程承担相应的责 任。      ③如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计较和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金料理东谈主的计较结果对 外公布，由此给基金份额合手有东谈主和基金形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。      ④由于基金料理东谈主提供的信息造作（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在履行正常复核步履后仍不行发现该造作，进而导致基金份额净值计较造作而引起的基金 份额合手有东谈主和基金财产的损失，由基金料理东谈主负责赔付。      （4）基金料理东谈主和基金托管东谈主由于各自期间系统竖立而产生的净值计较尾差，以基金 料理东谈主计较结果为准。      （5）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。若是行业另有通行 作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利益的原则进行协商。      七、暂停估值的情形 基金料理东谈主应当暂停估值；      八、基金净值的说明      用于基金信息败露的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金料理东谈主负责 计较，基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个怒放日交易结果后计较当日的基金资 产净值和各样基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复 核说明后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值信息按约定赐与公布。      九、特殊情况的处理方法                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 金资产估值造作处理。 机构发送的数据造作等原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然也曾选用必要、顺应、合理的措 施进行检验，但未能发现造作的，由此形成的基金份额净值计较造作，基金料理东谈主和基金托 管东谈主罢免补偿就业，但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极选用必要的措施摒除或松开由此造 成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）              第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除接洽用度后的 余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已已毕收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配方式是现金分成；基金份额合手有东谈主可对各样基金份额分袂遴聘不同的分成方式。遴聘选用 红利再投资神情的，红利再投资的份额免收申购费； 值减去每单元基金份额收益分配金额后不行低于面值； 别对应的可供分配利润将有所不同。本基金吞并类别每一基金份额享有同瓜分配权；   在合乎法律法则及基金合同约定，并对基金份额合手有东谈主利益无本体不利影响的前提下， 基金料理东谈主可对基金收益分配原则和支付方式进行诊疗，不需召开基金份额合手有东谈主大会。   四、收益分配有臆度打算   基金收益分配有臆度打算中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配有臆度打算的折服、公告与实施   本基金收益分配有臆度打算由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内依据接洽章程 在章程媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额合手 有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务轨则》 实施。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的章程。                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                 第十四部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类      二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式      本基金的料理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。料理费的计较方法如下：      H＝E× 1.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金料理费      E 为前一日的基金资产净值      基金料理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金料理 东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。托管费的计较方法如 下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金料理 东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金 A 类份额不收取销售服务费，C 类份额的销售服务费按前一日 C 类份额基金资 产净值的 0.80%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为 C 类份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类份额前一日基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主 根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个就业日内从基金财产中一次性支 付给登记机构，登记机构收到后按接洽合同章程支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据接洽法则及相应公约章程，按费 用推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费，详见本招募说明 书“侧袋机制”部分的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实施。基金财 产投资的接洽税收，由基金份额合手有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度接洽 税收征收的章程代扣代缴。                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）              第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：若是《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度败露； 按照接洽章程编制基金管帐报表； 议约定方式说明。   二、基金的年度审计 管帐师事务所特别注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在章程媒介公告。                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流动 性风险料理章程》、《基金合同》特别他接洽章程。接洽法律法则对于信息败露的章程发生 变化时，本基金从其最新章程。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主大会的基金 份额合手有东谈主等法律法则和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和犯科东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额合手有东谈主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的确切性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予败露的基金信息通过合乎 中国证监会章程条件的世界性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息败露办法》章程的互 联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介败露，并保证基金投资者简略按照基金合同约定 的时刻和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息败露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵府概要 有东谈主大会召开的轨则及具体步履，说明基金居品的特质等触及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息败露及基金份额合手有东谈主服 务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金料理东谈主应当                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵府概要的信息发生首要变更的，基金料理东谈主应当 在三个就业日内，更新基金居品贵府概要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作 的，基金料理东谈主不再更新基金居品贵府概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在章程报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在章程网站上，并将基金居品贵府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发售 的三日前登载在章程媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金料理东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》奏效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当至少每周 在章程网站败露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通 过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露怒放日各样基金份额的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站败露半年度和年度 终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （六）基金如期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金料理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载 在章程网站上，并将年度讲述指示性公告登载在章程报刊上。基金年度讲述的财务管帐讲述 应当经合乎《证券法》章程条件的管帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登 载在章程网站上，并将中期讲述指示性公告登载在章程报刊上。   基金料理东谈主应当在季度结果之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度讲述指示性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者 年度讲述。   本基金在基金年度讲述及中期讲述中应败露其合手有的通顺受限证券总额、通顺受限证券 市值占基金净资产的比例和讲述期内通盘的通顺受限证券明细。   如讲述期内出现单一投资者合手有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在如期讲述“影响投资者决策的其他要害信息”项下 败露该投资者的类别、讲述期末合手有份额及占比、讲述期内合手有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当在基金年度讲述和中期讲述中败露基金组联合产情况特别流动性风险 分析等。   （七）临时讲述   本基金发生首要事件，接洽信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲述书，并登载在规 定报刊和章程网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件： 托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动；                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务接洽步履受到首要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联交易事项，但中国证监会另有章程的除外； 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）泄漏公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集高尚传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额合手有东谈主权益的，接洽 信息败露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开泄漏，并将接洽情况立即讲述中国证监会。   （九）基金份额合手有东谈主大会决议   基金份额合手有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）资产撑合手证券的投资情况   基金料理东谈主应在基金年报及中期讲述中败露其合手有的资产撑合手证券总额、资产撑合手证券 市值占基金净资产的比例和讲述期内通盘的资产撑合手证券明细。基金料理东谈主应在基金季度报                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 告中败露其合手有的资产撑合手证券总额、资产撑合手证券市值占基金净资产的比例和讲述期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产撑合手证券明细。   （十一）基金投资股指期货的信息败露   基金料理东谈主需按照法则要求在季度讲述、中期讲述、年度讲述等如期讲述和招募说明书 （更新）等文献中败露股指期货交易情况，包括投资政策、合手仓情况、损益情况、风险方针 等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资目 标等。   （十二）基金投资国债期货的信息败露   基金料理东谈主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等如期讲述和招募说明书（更新）等 文献中败露国债期货交易情况，包括投资政策、合手仓情况、损益情况、风险方针等，并充分 揭示国债期货交易对本基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资场所。   （十三）基金投资股票期权的信息败露   基金料理东谈主应当在如期信息败露文献中败露参与股票期权交易的接洽情况，包括投资政 策、合手仓情况、损益情况、风险方针、估值方法等，并充分揭示股票期权交易对基金总体风 险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资场所。   （十四）参与转融通证券出借业务的信息败露   本基金参与转融通证券出借业务基金料理东谈主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等定 期讲述和招募说明书(更新)等文献中败露参与转融通证券出借交易情况，包括投资策略、业 务开展情况、损益情况、风险特别料理情况等，并就讲述期内本基金参与转融通证券出借业 务发生的首要关联交易事项作念详备说明。   （十五）基金料理东谈主应在本基金投资非公开垦行股票后两个交易日内，在中国证监会规 定媒介败露所投资非公开垦行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价 值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   （十六）参与港股通交易的信息败露   在季度讲述、中期讲述、年度讲述等如期讲述和招募说明书（更新）等文献中败露参与 港股通交易的接洽情况。   （十七）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，接洽信息败露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的章程进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （十八）中国证监会章程的其他信息。   六、信息败露事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露料理轨制，指定专门部门及高等料理东谈主 员负责料理信息败露事务。                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合乎中国证监会接洽基金信息败露内容与 格式准则等法则章程。   基金托管东谈主应当按照接洽法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 料理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 如期讲述、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金计帐讲述等公开败露的接洽基金信 息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子说明。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。基金料理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证接洽报送信 息的确切、准确、圆善、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他环球 媒介败露信息，然则其他环球媒介不得早于章程媒介败露信息，何况在不同媒介上败露吞并 信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计讲述、法律意见书的专科机构，应 当制作就业底稿，并将接洽档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照接洽法律法则章程将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金接洽信息： 暂停估值的；                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十七部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   基金风险表现为基金收益的波动，基金料理过程中任何影响基金收益的因素都是基金风 险的着手。手脚代理基金投资东谈主进行投资的器具，科学严谨的风险料理对于基金投费力理成 功与否至关要害。因此在基金料理过程中，对风险的识别、评估和阻抑应连合基金投费力理 的全过程。基金的风险按着手不错分为市集风险、料理风险、流动性风险、投资策略风险和 其他风险。   金融资产价钱受经济因素、政事因素、投资神志和交易轨制等各式因素的影响，资产价 格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策和证券市集监管政策等国度政策的变化对质券市集产生 一定的影响，可能导致市集价钱波动，从而影响基金收益。   （2）利率风险   金融市集利率波动会导致股票市集价钱及利息收益的变动，同期成功影响企业的融资成 本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （3）信用风险   指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现违约、拒却支付到 期本息，或者上市公司信息败露不确切、不圆善，都可能导致基金资产损成仇收益变化。   （4）通货蔓延风险   由于通货蔓延率补助，基金的推行投资价值会因此裁汰。   （5）再投资风险   再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影响。当利 率下降时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资时，将得到比过去 少的收益率。   （6）法律风险   由于法律法则方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不行正常实施，导致了基金资 产损失的风险。   在基金料理运作过程中基金料理东谈主的知识、教养、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金可能 因为基金料理东谈主的料理水平、料理技巧和料理期间等因素影响基金收益水平。                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券不行飞速、低成土产货变现的风险。在 本基金怒放期内，流动性风险还包括由于本基金出现大量赎回，甚而本基金莫得满盈的现金 应付赎回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购、赎回”章节。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为夹杂型基金，不错投资于股票、债券、资产撑合手证券、股指期货、国债期货、 股票期权、现金类资产等标准化金融器具。   在不同的市集条件下，本基金将详细磋议宏不雅环境、市集估值水平、风险水平以及市集 情感，并充分磋议股票的流动性，在基金资产 60%-95%的范围内对股票资产配置进行诊疗， 其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0-50%，同期依据股票仓位诊疗其余资产仓 位，以裁汰系统性风险对基金收益的影响。   其次，本基金不错投资于债券、货币市集器具、股指期货、国债期货、股票期权等资产， 均为标准化金融器具。   总而言之，本基金拟投资市集、行业及资产的流动性细腻，流动性风险相对可控。   （3）大量赎回情形下的流动性风险料理措施   基金出现大量赎回情形下，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状或大量赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分脱期赎回、暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额合手有东谈主 在单个怒放日肯求赎回基金份额高出基金总份额一定比例以上的，基金料理东谈主有权对其高出 部分选用脱期办理赎回肯求的措施。详见《招募说明书》“第八部分 基金份额的申购、赎 回”中“十、大量赎回的情形及处理方式”部老实容。   （4）实施备用的流动性风险料理器具的情形、步履及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性繁重等顶点情况下发生无法应付投资者大量赎回的情形时，基 金料理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的章程，严慎选取 脱期办理大量赎回肯求、暂停接受赎回肯求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、舞动定 价、暂停估值、实施侧袋机制等流动性风险料理器具手脚辅助措施。对于各样流动性风险管 理器具的使用，基金料理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行检测 和评估，使用前经过里面审批步履并与基金托管东谈主协商一致。在推走运用各样流动性风险管 理器具时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金料理东谈主将严格依照 法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （5）实施侧袋机制   侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额合手有东谈主进行支付，办法在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金份额净值，并不得办                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 理申购、赎回和蜕变，仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明书的约定正常怒放赎回，因 此启用侧袋机制时合手有基金份额的合手有东谈主将在启用侧袋机制后同期合手有主袋账户份额和侧 袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不折服性，最终变现 价钱也具有不折服性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额合手有 东谈主可能因此面对损失。      实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额净值，即便基金料理东谈主在基金如期报 告中败露讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价钱的承 诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理折服申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。      启用侧袋机制后，基金料理东谈主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时仅以主袋账户资 产为基准，并根据接洽章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因 此本基金败露的功绩方针不行反馈特定资产的真不二价值及变化情况。      金融养殖品是一种金融会约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于养殖品需承受市集风险、信用风险、流动 性风险、操派头险和法律风险等。由于养殖品经常具有杠杆效应，价钱波动比标的器具更为 剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。何况由于养殖品订价相当复杂，不顺应的 估值有可能使基金资产面对损失风险。      股指期货接纳保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数轻捷的变动就可能会使投资东谈主权益遭遇较大损失。股指期货接纳逐日无欠债结算轨制， 若是莫得在章程的时刻内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来首要损失。      本基金投资国债期货，国债期货的投资可能面对市集风险、基差风险、流动性风险。市 场风险是因期货市集价钱波动使所合手有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利成果，使之 发生就怕损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为通顺量风险，是指期货合约无法实时 以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市集繁重广度或深度导致的；另 一类为资金量风险，是指资金量无法餍足保证金要求，使得所合手有的头寸面对被强制平仓的 风险。      股票期权的风险主要包括市集风险、料理风险、流动性风险、操派头险等，这些风险可 能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。基金料理东谈主为了更好的防护投资股票期权所面 临的各样风险，按照接洽要求作念好东谈主员培训就业，确保投资、风控等中枢岗亭东谈主员具备股票 期权业务知识和相应的专科能力。                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金投资资产撑合手证券，资产撑合手证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产撑合手证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产撑合手证券市集领域及交易活跃进程的影响，资产撑合手证券可能无法 在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产撑合手证券之债务东谈主出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产撑合手 证券信用质地裁汰导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   非公开垦行股票等通顺受限证券一般存在锁如期，即锁如期内通顺受限证券不行转让变 现。受证券市集不可控因素的影响，本基金投资的非公开垦行股票等通顺受限证券在可通顺 后可能发生亏欠的风险。若是估值日非公开垦行有明确锁如期的股票的运行成本低于在证券 交易所上市交易的吞并股票的市价，本基金基金份额净值可能由于估值方法的原因偏离所合手 有股票的收盘价所对应的净值。由于通顺受限证券繁重流动性，当市集波动导致本基金被迫 高出合同章程的投资比例时，料理东谈主只可在锁如期结果后进行相应诊疗。   （1）港股交易失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合交易通盘限公司（以下 简称“联 交所”）开市前阶段，当日额度使用收场的，新增的买单申报将面对失 败的风险；在联交 所合手续交易时段，当日额度使用收场的，当日本基金将面对不 能通过港股通进行买入交易 的风险。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在交易时刻内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖 出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登 记结算有限就业公 司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交易，确 定交易推行适用的结算汇率。 故本基金投资面对汇率风险，汇率波动将可能对基 金的投资收益形成损失。   （3）境外市集的风险 投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会束缚诊疗， 这些限制因素的变化可能对本基金插足或退出当地市集 形成渊博，从而对投资收益以及正 常的申购赎回产生成功或波折的影响。 互联互通机制”下参与香港股票投资还将面对包括但不限于如下特殊风险：   a) 香港市集证券交易实行 T+0 反转交易，且对价钱并无涨跌幅落魄限的章程，因此每 日港股股价波动可能比 A 股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   b) 唯独内地与香港两地均为交易日且简略餍足结算安排的交易日才为港股通交易日， 香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他情形时，联交所将可 能停市，在内地开市 香港休市的情况下，港股通不行正常交易，港股不行实时卖 出，投资者将面对在停市期间 无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动 性风险；出现内地交易所证券交易服务 公司认定的交易特地情况时，内地交易所 证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者一谈 港股通服务，投资者将面对在暂 停服务期间无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的 流动性风险。   c) 投资者因港股通股票权益分配、蜕变、上市公司被收购等情形或者特地 情况，所取 得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不 得买入，内地交易所 另有章程的除外；因港股通股票权益分配或者蜕变等情形取 得的联交所上市股票的认购权 利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得 行权；因港股通股票权益分配、蜕变或 者上市公司被收购等所取得的非联交所上 市证券，不错享有接洽权益，但不得通过港股通 买入或卖出。   d) 代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票 意愿，中国 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票 莫得权益登记日的， 以投票截止日的合手有手脚计较基准；投票数目超出合手罕有量 的，按照比例分配合手有基数。   本基金可参与转融通证券出借业务面对的风险包括但不限于：   （1）信用风险：证券出借敌手方可能无法实时归赵证券、无法支付相应权益补偿及借 券用度的风险；   （2）市集风险：证券出借后可能面对出借期间无法实时处置证券的市集风险。   本基金可参与融资业务。融资业务除具有无为证券交易所具有的政策风险、 市集风险、 违约风险、业务阅历正当性风险、系统风险等各式风险外，因融资业 务的杠杆效应，本基 金的净值可能表现出更大的波动性，投资者有契机得到较大的收益，也有可能蒙受广大损失。   本基金为夹杂型基金，本基金股票投资占基金资产的比例范围为 60%-95%（其中港股通 股票最高投资比例不得高出股票资产的 50%）。因此，境内和港股通标的股票市集和债券市 场的变化均会影响到基金功绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。本基金料理东谈主将领悟 专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类居品的深切研究，合手续优化组合 配置，以阻抑特定风险。   基金料理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、税收政策的 要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资陈说和/或本金承担征税义务。因                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基金 料理东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户成功缴付，或依据税务部门要求划付至基金管 理东谈主账户并由基金料理东谈主完成税款申报缴纳。   本基金法律文献投资章节接洽风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场宽广礼貌等作念出的概述性式样，代表了一般市集情况下本基金的恒久风险收益特征。销售 机构(包括基金料理东谈主直销机构和其他销售机构)根据接洽法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受能力与居品风险之间的匹配考试。   本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 科创板股 票或遴聘不将基金资产投资于科创板股票。本基金资产并非势必投资科 创板股票。 本基金 可投资于科创板股票，除了需要承担与 A 股近似的市集波动风险等一 般投资风险之外，本 基金还面对科创板因投资标的、市集轨制以及交易轨则等差 异带来的独到风险，包括但不 限于：   （1）科创板轨则不同带来的风险：科创板股票刊行、上市、订价、交易、 退市等轨则 与其他市集板块存在诸多互异，科创板上市企业领域及数目、投资者 柔软度、股票畴昔的 交易活跃进程等均存在较大的不折服性，以上情形可能加多 本基金的投资风险。   （2）科创板上市企业筹谋风险：科创板市集股票初次公开垦行并上市的条 件与主板、 创业板和中小板市集存在较大互异，允许存在未弥补亏欠、未盈利企 业上市，科创板上市 企业与其他科技更动企业比拟，除了相通面对买卖模式较新、 期间失败或筹谋失败的风险 外，盈利风险以及功绩波动风险可能更大。   （3）科创板上市企业退市风险：如科创板上市企业不餍足届时适用的上市 条件，则面 临退市的风险，届时本基金合手有的退市科创板股票面对无法在公开市 场卖出，且无法转到 其他市集进行公开交易或者转让的风险，由此可能给基金净 值带来不利影响或损失。   （4）科创板股票的流动性风险：科创板对投资者设定了门槛，股票成交量 及交易活跃 度存在较大不折服性，可能存在股票交易流动性不及的风险，由此可 能给基金净值带来不 利影响或损失。   （5）科创板股票价钱波动风险：一方面科创板上市企业聚拢在科技更动型 企业，本人 股票价钱波动风险可能要大，科创板股票可能出现因公司基本面变化、 特地交易情形等原 因引起股价较大波动。此外，科创板股票单日涨跌幅度可能更 大，科创板股票受到特殊事 件影响可能表现出更为剧烈的股价波动，由此加多本 基金净值的波动风险。                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）期间风险   计较机、通信系统、交易积蓄等期间保障系统或信息积蓄撑合手出现特地情况，可能导致 基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限自大产 生净值、基金的投资交易指示无法实时传输等风险。   （2）构兵、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导 致基金资产的损失。   （3）金融市集危急、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出基金料理东谈主自身直 接阻抑能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额合手有东谈主的利益受损。   二、声明 理东谈主与基金销售机构都不行保证其收益或本金安全。                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十八部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施步履   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大阻抑保护基金份额合手有东谈主 利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东谈主大会。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘合乎《中华东谈主民共和 国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额合手有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。 基金料理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况折服是否暂停主袋账户份额的申购。 募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。大量赎回 按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求高出前一怒放日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金料理东谈主计较各项投 资运作方针和基金功绩方针时仅需磋议主袋账户资产。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估值并败露主 袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应合乎《企业会 计准则》的接洽要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置计帐                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      特定资产以可出售、可转让、规复交易等方式规复流动性后，基金料理东谈主应当按照基金 份额合手有东谈主利益最大化原则，选用将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额合手 有东谈主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额合手有 东谈主支付的款项、接洽用度发生情况等要害信息。侧袋账户资产一谈完成变现并阻隔侧袋机制 后，基金料理东谈主应实时礼聘合乎《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并 败露专项审计意见。      七、侧袋机制的信息败露      在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金料理东谈主应实时发布临时公告。      基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分章程的基金净值信息败露方式和 频率败露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停败露侧袋账户份额净 值和累计净值。      侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金如期讲述中败露讲述期内侧袋账户接洽信息， 基金如期讲述中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度讲述 进行审计时，应付讲述期内基金侧袋机制运行接洽的管帐核算和年度讲述败露等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的接洽章程，但凡成功援用法律法则或监管轨则的部分，如将 来法律法则或监管轨则修改导致接洽内容被取消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商 一致并履行顺应步履后，可成功对本部老实容进行修改和诊疗，无需召开基金份额合手有东谈主大 会审议。                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法则章程和基金合同约定可不经 基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行接洽步履后，《基金合同》应当阻隔： 联贯的；   三、基金财产的计帐 产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》章程条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐讲述出具法 律意见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配有臆度打算，将基金财产计帐后的一谈剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽首要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经合乎《证券法》章程条件 的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在章程网站上，并将计帐讲述指示性公告登载 在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存 20 年以上。                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）              第二十部分 基金合同的内容摘录      一、基金份额合手有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （一）基金料理东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用并料理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法则章程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额合手有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及接洽法律章程监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度接洽法律章程，应禀报中国证监会和其他监管部门，并选用必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的接洽步履进行监督和处理；      （9）担任或寄托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及接洽法律章程决定基金收益的分配有臆度打算；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与蜕变肯求；      （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司期骗鼓吹权利，为基金的利益期骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通证券出借 业务交易；      （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额合手有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在合乎接洽法律、法则的前提下，制订和诊疗接洽基金认购、申购、赎回、蜕变、 如期定额投资、转托管和非交易过户等业务轨则；      （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老诚信用、严慎勇猛的原则料理和运用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹谋方式 料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险阻抑、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此孤苦，对所料理的不同基金分袂料理，分袂记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》特别他接洽章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用顺应合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的章程，按接洽章程计较并公告基金净值信息，折服基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》特别他接洽章程，履行信息败露及讲述义务；   （12）保守基金买卖奥密，不泄露基金投资筹谋、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》特别他接洽章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予狡饰，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定折服基金收益分配有臆度打算，实时向基金份额合手有东谈主分配基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》特别他接洽章程召集基金份额合手有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产料理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他接洽贵府 20 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时刻发出，何况保证投资者 简略按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金接洽的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到接洽贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分配；   （19）面对闭幕、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会并文书基金 托管东谈主；                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额合手有东谈主正当权益时，应 当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而罢免；      （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额合手有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金料理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理接洽基金事务的行 为承担就业；      （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额合手有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行奏效，基金 料理东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后      （25）实施奏效的基金份额合手有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额合手有东谈主名册；      （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法则章程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违反《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形，应禀报中国证监 会，并选用必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据接洽市集轨则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交易资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额合手有东谈主大会；      （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；      （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老诚信用、勇猛尽责的原则合手有并安全督察基金财产；      （2）缔造专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业局势，配备满盈的、及格的熟谙 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；      （3）建立健全里面风险阻抑、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此孤苦；对                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 所托管的不同的基金分袂竖立账户，孤苦核算，分账料理，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》特别他接洽章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金料理东谈主代表基金刚烈的与基金接洽的首要合同及接洽凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖奥密，除《基金法》、《基金合同》特别他接洽章程另有章程外， 在基金信息公开败露前赐与狡饰，不得向他东谈主泄露，审计、法律等外部专科照看人提供的除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主计较的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履接洽的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具意见，说明基金料理 东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是基金料理东谈主有未实施《基 金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选用了顺应的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他接洽贵府 20 年以上；   （12）从基金料理东谈主或其寄托的登记机构处罗致并保存基金份额合手有东谈主名册；   （13）按章程制作接洽账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或接洽章程向基金份额合手有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》特别他接洽章程，召集基金份额合手有东谈主大会或配 合基金料理东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分配；   （18）面对闭幕、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会和银行监管 机构，并文书基金料理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，情愿担补偿就业，其补偿就业不因其 退任而罢免；   （20）按章程监督基金料理东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管 理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东谈主利益向基金料理东谈主追偿；   （21）实施奏效的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额合手有东谈主的权利和义务   基金投资者合手有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额合手有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   吞并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额合手有东谈主大会或者召集基金份额合手有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额合手有东谈主大会，对基金份额合手有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）留心阅读并战胜《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）柔软基金信息败露，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金亏欠或者《基金合同》阻隔的有限就业；   （6）不从事任何有损基金特别他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）实施奏效的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东谈主大会召集、议事及表决的步履和轨则   基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主组成，基金份额合手有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额合手有东谈主出席会议并表决。基金份额合手有东谈主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。 若将来法律法则对基金份额合手有东谈主大会另有章程的，以届时灵验的法律法则为准。                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金份额合手有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额合手有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的缔造与运作应当根据接洽法律法则和中国 证监会的章程进行。   （一）召开事由 开基金份额合手有东谈主大会：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）蜕变基金运作方式；   （5）诊疗基金料理东谈主、基金托管东谈主的酬劳标准或补助销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场所、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东谈主大会步履；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额合手有东谈主大会；   （11）单独或算计合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额合手有东谈主（以 基金料理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额合手有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额合手有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额合手 有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式或诊疗基 金份额类别竖立、对基金份额分类办法及轨则进行诊疗；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东谈主利益无本体性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （5）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构诊疗接洽认购、申购、赎回、蜕变、基金 交易、非交易过户、转托管等业务轨则；   （6）履行接洽步履后，基金推出新业务或服务；                         祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （7）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额合手有东谈主大会的其他情形。      （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 额合手有东谈主大会，应当向基金料理东谈主冷落书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额合手有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额合手有东谈主大会的，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻滞、干 扰。      （三）召开基金份额合手有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 额合手有东谈主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时刻、地点和会议神情；      （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；      （3）有权出席基金份额合手有东谈主大会的基金份额合手有东谈主的权益登记日；      （4）授权寄托讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时刻和地点；      （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 基金份额合手有东谈主大会所选用的具体通信方式、寄托的公证机关特别接洽方式和接洽东谈主、表决 意见寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金料理东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额合手有东谈主，则应另行书面文书基金料理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵守。   （四）基金份额合手有东谈主出席会议的方式   基金份额合手有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主折服。 现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额合手有东谈主大会，基金料理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额合手有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主合手有基金份 额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲明合乎法律法则、                          《基金合同》和会议文书的章程， 何况合手有基金份额的凭证与基金料理东谈主合手有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证自大，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额合手有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额合手有东谈主大会。再行召集的基金份额合手有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 合同约定的其他方式在表决截止日过去投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个就业日内一语气公布接洽 指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（若是基金托管东谈主                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书章程的方式收取基金份额合手 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经文书不参加收取表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主成功出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额合手有东谈主所合手有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主成功出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额合手有东谈主所合手有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的合手有东谈主成功出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中成功出具表决意见的基金份额合手有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的寄托东谈主合手 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲明合乎法律法则、《基金合同》和会议通 知的章程，并与基金登记机构记录相符。 授权其代理东谈主出席基金份额合手有东谈主大会，授权方式不错接纳书面、积蓄、电话、短信或其他 方式，具体方式由会议召集东谈主折服并在会议文书中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相勾搭的方式召开基金份额合手有东谈主大会，会 议步履比照现场开会和通信方式开会的步履进行。基金份额合手有东谈主不错接纳书面、积蓄、电 话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主折服并在会议文书中列明。   （五）议事内容与步履   议事内容为关系基金份额合手有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额合手有东谈主大会磋议的其他事项。   基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额合手有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起始由大会主合手东谈主按照下列第（七）条章程步履折服和公布监票 东谈主，然后由大会主合手东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主合手东谈主为基金 料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主合手大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主合手；若是基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大 会，则由出席大会的基金份额合手有东谈主和代理东谈主所合腕表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 名基金份额合手有东谈主手脚该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主合手基金份额合手有东谈主大会，不影响基金份额合手有东谈主大会作出的决议的遵守。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲明文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称号）和 接洽方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，起始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日期后      （六）表决      基金份额合手有东谈主所合手每份基金份额有一票表决权。      基金份额合手有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以特别决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。蜕变基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托 管东谈主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为灵验。      基金份额合手有东谈主大会选用记名方式进行投票表决。      选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反笔据讲明，不然提交合乎会议通 知中章程的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合乎会议文书章程的表 决意见视为灵验表决，表决意见婉曲不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额合手有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会 议出手后文告在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额合手有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额合手有东谈主自行召集或大会天然 由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额合手 有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议出手后文告在出席会议的基金份额合手有东谈主中选举三名基金份 额合手有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）监票东谈主应当在基金份额合手有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主合手东谈主就地公布计票 结果。                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （3）若是会议主合手东谈主或基金份额合手有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主合手东谈主应当就地公布再行盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）奏效与公告      基金份额合手有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额合手有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。      基金份额合手有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。若是接纳通信方式进 行表决，在公告基金份额合手有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当实施奏效的基金份额合手有东谈主大会的决议。 奏效的基金份额合手有东谈主大会决议对全体基金份额合手有东谈主、基金料理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额合手有东谈主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则接洽基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东谈主和侧袋份额 合手有东谈主分袂合手有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若接洽基金份额合手有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东谈主合手有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日接洽基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日接洽基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额合手有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）接洽基金份额的合手有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额合手有东谈主大会投票；                       祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 举产生又名基金份额合手有东谈主手脚该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额合手有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分袂 由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额合手有东谈主大会的接洽章程以本节特殊约定内容为准，本 节莫得章程的适用上文接洽约定。   （十）本部分对于基金份额合手有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步履、表决条件等规 定，但凡成功援用法律法则或监管轨则的部分，如将来法律法则或监管轨则修改导致接洽内 容被取消或变更的或法律法则加多新的合手有东谈主大会机制的，基金料理东谈主提前公告后，可成功 对本部老实容进行修改和诊疗或补充，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。   三、基金合同覆没和阻隔的事由、步履以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法则章程和基金合同约定可不 经基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行接洽步履后，《基金合同》应当阻隔： 联贯的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 《证券法》章程条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐讲述出具法 律意见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配有臆度打算，将基金财产计帐后的一谈剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽首要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经合乎《证券法》章程条件 的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在章程网站上，并将计帐讲述指示性公告登载 在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存 20 年以上。   四、争议贬责方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争议，如不肯 或者不行通过协商、和谐贬责的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁轨则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁 裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自不绝针织、勇猛、 尽责地履行基金合同和托管公约章程的义务，爱戴基金份额合手有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之办法，在此不包括香港、澳门特别行政区和 台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公局势 和营业局势查阅。                           祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十一部分 基金托管公约的内容摘录   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金料理东谈主   称号：   祥瑞基金料理有限公司   住所：   深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主: 罗春风   成立时刻：2011 年 1 月 7 日   批准缔造机关：中国证监会   批准缔造文号：证监许可【2010】1917 号   组织神情：有限就业公司（中外联合）   注册成本：130000 万元东谈主民币   筹谋范围：发起缔造基金、基金料理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：合手续筹谋。   （二）基金托管东谈主   称号：   中国银行股份有限公司   住所：   北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东谈主：葛海蛟   成立时刻：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织神情： 股份有限公司   注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   筹谋范围：招揽东谈主民币入款；披发短期、中期和恒久贷款；办理结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇入款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借钱；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 及付款；资信访谒、商榷、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国际分支机 构筹谋与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间：合手续筹谋。   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据接洽法律法则的章程对基金料理东谈主的下列投资运作进行监督：                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）    本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板特别他中 国证监会允许基金投资的股票）、港股通标的股票、养殖器具（股指期货、国债期货、股票 期权等）、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转 换债券、分离交易可蜕变债券、可交换债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、地方 政府债券、政府撑合手机构债券、政府撑合手债券等中国证监会允许投资的债券等）、资产撑合手 证券、债券回购、银行入款（包括公约入款、如期入款特别他银行入款）、同行存单、货币 市集器具、现金等，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中 国证监会的接洽章程。    本基金不错根据接洽法律法则的章程进行转融通证券出借业务交易。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应步履后，可 以将其纳入投资范围。    基金料理东谈主应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围实时提供给基金托管 东谈主。基金料理东谈主不错根据推行情况的变化，对各投资品种的具体范围赐与更新和诊疗，并及 时文书基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资范围对基金的投资进行监督。    （1）股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资 产的 0-50%；    （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金 后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金合手有一家公司刊行的证券（吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 计计较），其市值不高出基金资产净值的 10%；    （4）本基金料理东谈主料理的且在本基金托管东谈主处托管的一谈基金合手有一家公司刊行的证 券（吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股算计计较），不高出该证券的 10%，实足 按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；    （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产撑合手证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10%；    （6）本基金合手有的一谈资产撑合手证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；    （7）本基金合手有的吞并（指吞并信用级别）资产撑合手证券的比例，不得高出该资产支 合手证券领域的 10%；    （8）本基金料理东谈主料理的且在本基金托管东谈主处托管的一谈基金投资于吞并原始权益东谈主 的各样资产撑合手证券，不得高出其各样资产撑合手证券算计领域的 10%；                         祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产撑合手证券。本基金合手 有资产撑合手证券期间，若是其信用等第下降、不再合乎投资标准，应在评级讲述发布之日起      （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （11）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，插足世界银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （12）本基金参与股指期货交易，应当合乎下列投资限制： 值之和，不得高出基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、资产撑合手证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 总市值的 20%； 合乎基金合同对于股票投资比例的接洽约定，即占基金资产的比例范围为 60%-95%； 一交易日基金资产净值的 20%；      （13）本基金参与国债期货交易，应当合乎下列投资限制： 的 15%； 总市值的 30%； 一交易日基金资产净值的 30%；      （14）本基金料理东谈主料理的且在本基金托管东谈主处托管的一谈怒放式基金（包括怒放式基 金以及处于怒放期的如期怒放基金）合手有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得高出该上市 公司可通顺股票的 15%；本基金料理东谈主料理的且在本基金托管东谈主处托管的一谈投资组合合手有 一家上市公司刊行的可通顺股票，不得高出该上市公司可通顺股票的 30%；实足按照接洽指 数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述 比例限制；                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得高出基金资产净值的 15%，因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素甚而基金不合乎 前述所章程比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；本基金料理 东谈主承诺本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回购 交易的，可接受质押品的禀赋要求与基金合同约定的投资范围保合手一致，并承担由于不一致 所导致的风险或损失；   （17）本基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；   （18）处于阻塞期的基金出借证券资产不得高出基金资产净值的 50%，出借到期日不得 高出阻塞期到期日，中国证监会认同的特殊情形除外；   （19）法律法则及中国证监会章程的其它投资比例限制。   因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素甚而 基金投资不合乎第（18）项章程的，基金料理东谈主不得新增转融通证券出借业务。   除上述第（2）、（9）、（15）、（16）、（18）项外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不合乎上述章程投资 比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内进行诊疗，但中国证监会章程的特殊情形除外。 法律法则另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的接洽约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金托管东谈主对基 金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起出手。法律法则另有章程的，从其章程。   法律法则或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行顺应程 序后，则本基金投资不再受接洽限制或以诊疗后的章程为准。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主特别控股鼓吹、推行阻抑东谈主或者 与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当合乎基金的投资场所和投资策略，谨守基金份额合手有东谈主利益优先原则，防护利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。接洽交易必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与败露。首要关联交易应提交基金料理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   （二）基金托管东谈主应根据接洽法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金资产净值 计较、各样基金份额的基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入折服、基金 收益分配、接洽信息败露登载基金功绩表现数据等进行复核。                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （三）基金托管东谈主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金料理东谈主违反上述 约定，应实时指示基金料理东谈主，基金料理东谈主收到指示后应实时查对说明并以书面神情对基金 托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对指示事项进行复查。基金料理东谈主 对基金托管东谈主指示的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应实时向中国证监会讲述。   （四）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资指示违反法律法则、本公约的章程，应当拒却 实施，实时指示基金料理东谈主，并依照法律法则的章程实时向中国证监会讲述。基金托管东谈主发 现基金料理东谈主依据交易步履也曾奏效的指示违反法律法则、本公约章程的，应当实时指示基 金料理东谈主，并依照法律法则的章程实时向中国证监会讲述。   （五）基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限于：在章程 时刻内复兴基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，提供接洽数据贵府和 轨制等。   （六）基金托管东谈主应当加强对基金参与转融通证券出借业务的监督和复核，切实爱戴基 金财产的安全和基金份额合手有东谈主正当权益。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 律法则特别行业监管要求的基础上，基金料理东谈主有权对基金托管东谈主履行本公约的情况进行必 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户 和证券账户等投资所需账户、复核基金料理东谈主计较的基金资产净值和各样基金份额的基金份 额净值、根据基金料理东谈主指示办理计帐交收、接洽信息败露和监督基金投资运作等步履。 当情理未实施或蔓延实施基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反法律法则、                                       《基 金合同》及本公约接洽章程时，应实时以书面神情文书基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收 到文书后应实时查对并以书面神情对基金料理东谈主发出回函。在限期内，基金料理东谈主有权随时 对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金料理东谈主文书的违纪事项未能 在限期内纠正的，基金料理东谈主应依照法律法则的章程讲述中国证监会。 基金料理东谈主核查托管财产的圆善性和确切性，在章程时刻内复兴基金料理东谈主并改正。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 金合同》及本公约另有章程，不得自走运用、刑事就业、分配基金的任何财产。                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 金托管东谈主不得寄托第三东谈主托管基金财产。   （二）基金合同奏效前召募资金的验资和入账 基金份额合手有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等接洽章程的，由基金料理东谈主在法如期 限内礼聘合乎《证券法》章程条件的管帐师事务所对基金进行验资，并出具验资讲述，出具 的验资讲述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为灵验。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资说明金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和料理 托管东谈主督察和使用。本基金的一切货币进出步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金料理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务除外的步履。   （四）基金进行如期入款投资的账户开设和料理   基金料理东谈主以基金口头在基金托管东谈主认同的入款银行的指定营业网点开立入款账户，基 金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的督察和使用。在上述账户开立和账户接洽信息变更过程 中，基金料理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的接洽贵府。   （五）基金证券账户、结算备付金账户特别他投资账户的开设和料理 算有限就业公司开设证券账户。 金料理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 除外的步履。 用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的一谈基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限就业公司的章程实施。 关账户的开设、使用的，若无接洽章程，则基金托管东谈主应当比照并战胜上述对于账户开设、 使用的章程。                        祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （六）债券托管专户的开设和料理      基金合同奏效后，基金料理东谈主负责以基金的口头肯求并取得插足世界银行间同行拆借市 场的交易阅历，并代表基金进行交易；由基金料理东谈主负责向中国东谈主民银行报备，在上述手续 办理收场之后，基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限就业公司和银行间市 场计帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市集 债券和资金的计帐。      （七）基金财产投资的接洽有价凭证的督察      基金财产投资的什物证券、银行如期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善督察。 基金托管东谈主对其除外机构推行灵验阻抑的有价凭证不承担就业。      （八）与基金财产接洽的首要合同及接洽凭证的督察      基金托管东谈主按照法律法则督察由基金料理东谈主代表基金签署的与基金接洽的首要合同及 接洽凭证。基金料理东谈主代表基金签署接洽首要合同后应在收到合同原来后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东谈主。除本公约另有章程外，基金料理东谈主在代表基金签署与基金接洽 的首要合同期应保证基金一方合手有两份以上的原来，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各合手 有一份原来的原件。首要合同由基金料理东谈主与基金托管东谈主按章程各自督察至少 20 年。      五、基金资产净值计较和管帐核算      （一）基金资产净值的计较和复核 是指计较日各样基金资产净值除以计较日该类基金份额总额后的价值。 同》的章程暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》、《证券投资基金管帐核算业务 辅导》特别他法律法则的章程。基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金料理东谈主 负责计较，基金托管东谈主复核。基金料理东谈主应于每个估值日结果后计较得出当日的各样基金份 额的基金份额净值，并以两边约定的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主应付净值计较结果 进行复核，并以两边约定的方式将复核结果传送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对外公布。月 末、年中庸年末估值复核与基金管帐账办法查对同期进行。 基金料理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。本 基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户的基金 净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。 及接洽法律法则的章程或者未能充分爱戴基金份额合手有东谈主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。                     祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 为基金份额净值估值造作。当基金份额净值出现造作时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，并 选用合理的措施留心损失进一步扩大；当基金份额净值估值造作达到基金份额净值的 0.25% 时，基金料理东谈主应当文书基金托管东谈主并报中国证监会备案；当基金份额净值估值造作达到基 金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当文书基金托管东谈主，在报中国证监会备案的同期实时 进行公告。如法律法则或监管机关对前述内容另有章程的，按其章程处理。 有东谈主的推行损失，基金料理东谈主应付此承担就业。若基金托管东谈主计较的净值数据正确，则基金 托管东谈主对该损失不承担就业；若基金托管东谈主计较的净值数据也不正确，则基金托管东谈主也情愿 担部分未正确履行复核义务的就业。若是上述造作形成了基金财产或基金份额合手有东谈主的欠妥 得利，且基金料理东谈主及基金托管东谈主已各自承担了补偿就业，则基金料理东谈主应负责向欠妥得利 之主体观点返还欠妥得利。若是返还金额不及以弥补基金料理东谈主和基金托管东谈主已承担的补偿 金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分配。 或由于其他不可抗力原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然也曾选用必要、顺应、合理的措施 进行检验，然则未能发现该造作的，由此形成的基金份额净值计较造作，基金料理东谈主和基金 托管东谈主罢免补偿就业。但基金料理东谈主和基金托管东谈主应当积极选用必要的措施松开或摒除由此 形成的影响。 达成一致，基金料理东谈主不错按照其对基金份额净值的计较结果对外赐与公布，基金托管东谈主可 以将接洽情况报中国证监会备案。   （二）基金管帐核算   基金料理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的吞并记账方法和会 计处理原则，分袂独随即竖立、登记和督察基金的全套账册，对两边各自的账册如期进行核 对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金料理东谈主 的处理方法为准。   基金料理东谈主和基金托管东谈主应如期就管帐数据和财务方针进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金料理东谈主和基金托管东谈主每月分袂孤苦编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个就业日内完成；基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金料理东谈主应当在三 个就业日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更                      祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。 季度讲述应在每个季度结果之日起 10 个就业日内编制收场并于每个季度结果之日起 15 个工 作日内赐与公告；中期讲述在管帐年度半年终了后 40 日内编制收场并于管帐年度半年终了 后两个月内赐与公告；年度讲述在管帐年度结果后 60 日内编制收场并于管帐年度终了后三 个月内赐与公告。基金合同奏效不及两个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期 讲述或者年度讲述。   基金料理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应 3 个就业日内进行复核，并将复核结果书面文书基金料理东谈主。基金料理东谈主在季度报 告完成当日，将接洽讲述提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 5 个就业日内完成 复核，并将复核结果书面文书基金料理东谈主。基金料理东谈主在中期讲述完成当日，将接洽讲述提 供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 10 个就业日内完成复核，并将复核结果书面 文书基金料理东谈主。基金料理东谈主在年度讲述完成当日，将接洽讲述提供基金托管东谈主复核，基金 托管东谈主应在收到后 15 个就业日内完成复核，并将复核结果书面文书基金料理东谈主。基金料理 东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献走动均以传果真方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行诊疗，诊疗以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金 料理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金料理东谈主提供的讲述上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子说明，两边各自留存一份。 若是基金料理东谈主与基金托管东谈主不行于应当发布公告之日之前就接洽报抒发成一致，基金料理 东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就接洽情况报中国证监会备案。   六、基金份额合手有东谈主名册的督察   基金份额合手有东谈主名册至少应包括基金份额合手有东谈主的称号和合手有的基金份额。基金份额合手 有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和督察，基金料理东谈主和基金托管东谈主应分 别督察基金份额合手有东谈主名册，基金登记机构保存期自基金账户销户之日起不少于 20 年，法 律法则另有章程或有权机关另有要求的除外。如不行妥善督察，则按接洽法则承担就业。   在基金托管东谈主要求或编制中期讲述和年度讲述前，基金料理东谈主应将接洽贵府送交基金托 管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的确切性、准确性和圆善性。基金托管东谈主不得将 所督察的基金份额合手有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应战胜狡饰义务。   七、争议贬责方式   （一）本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本公约之办法，不包括香港特别行政区、澳 门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金料理东谈主与基金托管东谈主之间因本公约产生的或与本公约接洽的争议可通过友好 协商贬责。但若争议未能以协商方式贬责的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新） 际经济贸易仲裁委员会，并按其届时灵验的仲裁轨则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对仲裁 两边当事东谈主均具有拘谨力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本公约确当事东谈主仍应履行本公约的其他章程。   八、托管公约的变更、阻隔   （一）托管公约的变更   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行变更。变更后的新公约，其内容不得与 《基金合同》的章程有任何突破。变更后的新公约应当报中国证监会备案。   （二）托管公约的阻隔   发生以下情况，本托管公约应当阻隔：   （三）基金财产的计帐   基金料理东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及接洽法律法则的章程对本基金的财产进 行计帐。                                祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）             第二十二部分 对基金份额合手有东谈主的服务   本基金料理东谈主承诺向基金份额合手有东谈主提供一系列的服务。同期，基金料理东谈主有权根据基 金份额合手有东谈主的需要和市集的变化，对以下主要服务内容进行加多或变更。   一、网上开户与交易服务   客户合手有指定银行的账户，通过祥瑞基金官网交易平台，不错已毕在线开户交易。   祥瑞基金网址：www.fund.pingan.com   二、贵府的寄送服务 单。客户可根据个东谈主需要，通过祥瑞基金客户服务热线或者祥瑞基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务用度。 料理东谈主可控的原因邮寄贵府可能无法投递，对此本基金料理东谈主不作念任何承诺和保证。基金管 理东谈主也分歧因邮寄贵府出现遗漏、泄露而导致的成功或波折毁伤承担任何补偿就业。由于交 易对账单记录信息属于个东谈主阴事，请务必预留正确的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是怒放性的公众积蓄，基金料理东谈主也无法实足保证其安全性与实时性。因 此祥瑞基金料理公司分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互 联网或通信等原因形成的信息不圆善、泄露等而导致的成功或波折毁伤承担任何补偿就业。   三、如期定额投资筹谋   基金料理东谈主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供如期定额 投资的服务（本公司网上交易系统的如期定额投资服务当今仅对个东谈主投资者通畅）。通过定 期定额投资筹谋，投资者不错通过固定的渠谈，如期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、积蓄在线服务   基金份额合手有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祥瑞基金网站，可享有账 户查询、交易明细查询、对账单寄送方式或频率竖立、修改查询密码等多项在线服务。   基金料理东谈主网站亦提供基金公告、投资资讯、答理刊物、基金学问等各式信息供投资东谈主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                            祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）      客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息查询。      客户服务中心东谈主工座次每个交易日 9：00-17：00 为投资东谈主提供服务，投资东谈主不错通过 该客服中心得到业务商榷、信息查询、投诉建议、信息定制和贵府修改等专项服务。      客服电话：400-800-4800（免资料话费）      直销电话：0755-22627627      直销传真：0755-23990088      六、投诉受理      投资东谈主不错拨打祥瑞基金料理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金料理东谈主和销售网点提所供的服务进行投诉。      对于就业日期间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，本基金管 理东谈主将在承诺的时限内进行处理。对于非就业日冷落的投诉，将在顺延的就业日当日进行处 理。      办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层      七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法矫健的内容，请通过上述方式接洽本基金 料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面矫健了本招募说明书。                               祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                    第二十三部分 其他应败露事项    本基金 2023 年 07 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                 完善、更新身份信息贵府以免影响业务办理                                 的公告                                 期讲述                                 金费率并改进基金合同的公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 贵府概要更新                                 书（更新）                                 贵府概要更新                                 书（更新）                                 增中国东谈主寿保障股份有限公司为销售机构的                                 公告                                 增中国东谈主寿保障股份有限公司为销售机构的                                 公告                                 的公告                                 富基金销售有限公司为旗下部分基金销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息贵府以免影响业务办理                                 的公告                                 联方承销期内承销证券的公告                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）                      国中金金钱证券有限公司为销售机构的公告                      国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司费率优惠步履                      的公告                      度讲述                      售有限公司办理接洽销售业务的公告                      贵府概要更新    注：其他败露事项详见基金料理东谈主发布的接洽公告。                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）       第二十四部分 对招募说明书更新部分的说明   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等其他接洽法律法则的要求及基 金合同的章程，对《祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）》进行了更新， 主要更新内容如下：                           祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十五部分 招募说明书存放特别查阅方式      本基金招募说明书存放于基金料理东谈主和基金托管东谈主的办公局势、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时刻免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取 得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所得到的文献特别复印件，基金料理东谈主和基金 托管东谈主保证与所公告文本的内容实足一致。      投资者还不错成功登录基金料理东谈主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明 书。                    祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金招募说明书（更新）             第二十六部分 备查文献 以下备查文献存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主的办公局势，在办公时刻可供免费查阅。 (一)中国证监会准予祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金召募注册的文献。 (二)《祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金基金合同》。 (三)《祥瑞匠心优选夹杂型证券投资基金托管公约》。 (四)法律意见书。 (五)基金料理东谈主业务阅历批件、营业牌照。 (六)基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照。 (七)中国证监会要求的其他文献。                                祥瑞基金料理有限公司

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