hongkongdoll xxx 祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书(更新)

fss 露出 祯祥如意中短债债券型证券投资基金     招募评释书（更新）    基金管理东说念主：祯祥基金管理有限公司   基金托管东说念主：中国光大银行股份有限公司                        祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                       关键指示 《对于准予祯祥如意中短债债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可[2019]134 号）进 行召募。本基金基金合同于 2019 年 4 月 3 日庄重获胜。 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场出路作出 骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 书等信息表现文献，自主判断基金的投资价值，全面意志本基金家具的风险收益特征，应充 分洽商投资者自身的风险承受才略，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出孤独决策。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行背负。投资者投资于 本基金在顶点情况下可能损失沿路本金。 投本钱基金前，应全面了解本基金的家具特性，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险、 个别证券私有的非系统性风险、基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本 基金的特定风险等等。   本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关连法律法则由非上市中小企 业领受非公开方式刊行的债券。由于不可公开来往，一般情况下，来往不活跃，潜在较大流 动性风险。当发借主体信用质料恶化时，受商场流动性所限，本基金可能无法卖出所捏有的 中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 股票型基金。 央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、证券公司短期公司债 券、次级债、可分离来往可转债的纯债部分）、资产支捏证券、债券回购、银行入款（左券 入款、文书入款以及按时入款等）、同行存单、现金以及法律法则或中国证监会允许基金投 资的其他金融器用（但须顺应中国证监会的关连规矩）。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转机债券（可分离来往可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   本基金所投资的中短期债券是指剩余期限不朝上三年的债券资产，主要包括国债、政府 支捏机构债券、政府支捏债券、方位政府债、央行单据、金融债、企业债、公司债（含证券                         祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 公司短期公司债券）、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、次级债、中小企业私募 债、可分离来往可转债的纯债部分等债券。      如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行稳健规范后， 不错将其纳入投资边界。 中短期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金捏有现金或者到期日在一年以内的 政府债券投资比例整个不低于基金资产净值的 5%。现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 始面值，本基金投资者有可能出现失掉。 对本基金事迹阐述的保证。 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或朝上 50%的除外。法律法则、监管机构另 有规矩的，从其规矩。 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募评释书“侧袋机制”等相关章节。侧袋机制 实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金 份额捏有东说念主仔细阅读关连内容并平和本基金启用侧袋机制时的特定风险。 的流动性风险管理门径、实施备用的流动性风险管理器用的情形、规范及对投资者的潜在影 响，详见招募评释书“风险揭示”章节。 理东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别圭臬以法律法则、自律司法及关连开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金管理东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金管理东说念主有权 拒却投资者的申购恳求，申购恳求也曾阐明的，基金管理东说念主有权强制赎回相应的基金份额。      本招募评释书所载内容截止日期为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合请问与基金事迹截 止日期为 2024 年 6 月 30 日。相关财务数据未经审计。      本基金托管东说念主中国光大银行股份有限公司于 2024 年 9 月 25 日对本招募评释书进行了复 核。                                                                 祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                第一部分 媒介   《祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书》（以下简称“招募评释书”或“本 招募评释书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信 息表现管理办法》（以下简称“《信息表现办法》”）、《公开召募盛开式证券投资基金流 动性风险管理规矩》（以下简称“《流动性风险管理规矩》”）和其他相关法律法则以及《平 安如意中短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募评释书论述了祯祥如意中短债债券型证券投资基金的投资方向、策略、风险、费 率等与投资东说念主投资决策相关的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本基金招募说 明书。   基金管理东说念主承诺本招募评释书不存在职何伪善纪录、误导性述说或紧要遗漏，并对其真 实性、准确性、完满性承担法律服务。   祯祥如意中短债债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募 评释书所载明的费力恳求召募的。本基金管理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募 评释书中载明的信息，或对本招募评释书作任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他相关规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                          祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                       第二部分 释义     在本招募评释书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 何灵验矫正和补充 券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验矫正和补充 过甚更新 过甚更新 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有管理力的决定、决议、文书等 会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时时作念出的矫正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表现管理办法》及颁布机关对其时时作念出的矫正 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的矫正 实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布机关对其时时作念出的修 订                       祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及关连法律法则规矩使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 有东说念主服务的用度 申购、赎回及提供基金来往账户信息查询等行径 经历并与基金管理东说念主顽强了基金销售服务代理左券，代为办理基金销售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并支捏基金份额捏有东说念主名册和办理非来往过户等 受祯祥基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、转机、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并得回中国证监会书面阐明的日期 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日期 个月                         祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 理东说念主所管理的盛开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金管理东说念主和投资东说念主共同投降 份额的行径 份额的行径 求将基金份额兑换为现金的行径 恳求将其捏有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额转机为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购恳求的一种投资方式 换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转机中转入恳求份额总和后的余额) 朝上上一盛开日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的直快 资产的价值总和 额净值的过程                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 表现办法》规矩的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子表现网站）等媒介 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来往日以上的逆回购与银行按时入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、领路受限的新股及非公开拓行股票、资产 支捏证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或来往的债券等 式，将基金调养投资组合的商场冲击成老实派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到平正对待 金份额分为不同的类别。在认购/申购时收取认购/申购费，但不从本类别资产上钩提销售服 务费的基金份额，称为 A 类基金份额；在认购/申购时不收取认购/申购费，而是从本类别基 金资产上钩提销售服务费的基金份额，称为 C 类、E 类基金份额 置计帐，宗旨在于灵验圮绝并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的资产                         祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                  第三部分 基金管理东说念主 一、基金管理东说念主概况   称呼：祯祥基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   设立日期：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织气象：有限服务公司（中外结伴）   注册本钱：东说念主民币 130，000 万元   存续期限：捏续谋略   磋议东说念主：马杰   磋议电话：0755-22623179   激动称呼、股权结构及捏股比例：     激动称呼                    出资额（万元）      出资比例     祯祥相信有限服务公司              88，647       68.19%     大华资产管理有限公司              22，763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司              18，590       14.30%     整个                      130，000      100%   基金管理东说念主无任何紧要行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免资料话费） 二、主要东说念主员情况 （一） 董事、监事及高档管理东说念主员   罗春风先生，董事长，博士，高档经济师，曾任职中华寰宇总工会国际部干部、祯祥保 险集团办公室主任助理、祯祥东说念主寿广州分公司副总司理、祯祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                    祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 部总司理、祯祥保障集团品牌宣传部总司理、祯祥东说念主寿北京分公司总司理、祯祥基金管理有 限公司副总司理、祯祥基金管理有限公司总司理。现任祯祥基金管理有限公司董事长，兼任 深圳祯祥汇通投资管理有限公司实践董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祯祥基金管理有限公司看守长。现 任祯祥基金管理有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司企划部狡计管理岗/ 精算岗、中国祯祥保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祯祥财产保障股份有限公司商场企划部副总司理、中国祯祥保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祯祥财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会秘书，现任中国祯祥保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祯祥财产保障股份有限公司董事、祯祥证 券股份有限公司董事、祯祥相信有限服务公司董事、祯祥科技（深圳）有限公司董事、深圳 祯祥抽象金融服务有限公司董事、祯祥国际融资租出有限公司董事、中国祯祥保障外洋(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祯祥保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祯祥保障总公司涉外业务部总司理助理、祯祥产险深圳分公司副总司理、祯祥产 险总公司车险部总司理、祯祥产险广东分公司副总司理、祯祥产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祯祥保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源实践官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券来往所、祯祥 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队实践副总司理，现任中国祯祥保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高档资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与交易部主管，现任大华银行集团番邦顺利投资商酌与机构合营统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“异常投资部门”首席投资员、 大华资产管理有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产管理有限公 司实践董事及首席实践长，兼任大华资产管理（泰国）有限公司董事、大华资产管理（马来 西亚）有限公司董事、大华资产管理（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，孤独董事，硕士，曾任职江西省行政学院进修、深圳市龙岗镇投资管理公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律照顾人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高档合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村交易银行股份有限公司 孤独董事。                        祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      李娟娟女士，孤独董事，学士，曾任职安徽交易高等专科学校教师、深圳兴粤管帐师事 务所神情司理、深圳处事时刻学院经济系教师、管帐专科主任、深圳处事时刻学院计财处处 长、深圳处事时刻学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司孤独董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司孤独董事。      刘雪生先生，孤独董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华管帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团管帐师、财务司理、子公司副总司理、总管帐师、深圳市注册管帐师协会部门临时负责 东说念主、秘书长助理，现任深圳市注册管帐师协会秘书长，兼任喜兆业集团控股有限公司孤独董 事。      潘汉腾先生，孤独董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高档实践副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 孤独董事。   许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祯祥保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祯祥抽象金融 服务有限公司稽核监察神情中心银行投资审计部，现任中国祯祥保障（集团）股份有限公司 内控管理中心稽核监察部高档司理，兼任祯祥相信有限服务公司监事、祯祥证券股份有限公 司监事、祯祥不动产有限公司监事、祯祥成立投资有限公司监事、祯祥好房（上海）电子商 务有限公司监事、祯祥城市信息服务（深圳）有限公司监事、祯祥城市成立科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产管理公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴本钱管理公司，现任大华资产管理有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源管理岗，现 任祯祥基金管理有限公司东说念主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永管帐师事务所高档审计员、深圳市宝能投资集 团财务部管帐主管，现任祯祥基金管理有限公司监察稽核副总监。   罗春风先生，博士，高档经济师。曾任职中华寰宇总工会国际部干部，祯祥保障集团办 公室主任助理、祯祥东说念主寿广州分公司副总司理、祯祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祯祥保障集团品牌宣传部总司理、祯祥东说念主寿北京分公司总司理、祯祥基金管理有限公司副总 司理、祯祥基金管理有限公司总司理，现任祯祥基金管理有限公司董事长，兼任深圳祯祥汇 通投资管理有限公司实践董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祯祥基金管理有限公司看守长。现任祯祥 基金管理有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资家具销售主管、大                                  祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业务开拓主管，高档董事。现任祯祥基金 管理有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祯祥银行深圳分行信贷审批部总经 理、祯祥银行总行公司授信审批部高档审批师、祯祥银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祯祥基金管理有限公司看守长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祯祥基金策划组渠说念销售部司理、深圳祯祥汇通投资管理有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祯祥基金管理有限公司总司理助理。 （二） 基金司理    张文平先生，南京大学硕士。先后担任毕马威(中国)企业商酌有限公司南京分公司审计 一部审计师、大成基金管理有限公司固定收益部基金司理。2018 年 3 月加入祯祥基金管理 有限公司，现任公司总司理助理兼固定收益投资总监。现担任祯祥如意中短债债券型证券投 资基金（2019-04-03 于今）、祯祥季享裕三个月按时盛开债券型证券投资基金（2019-09-04 于今）、祯祥季开鑫三个月按时盛开债券型证券投资基金（2021-01-05 于今）、祯祥惠铭 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2021-06-23 至 今 ） 、 平 安 惠 澜 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （2021-06-23 于今）、祯祥鑫享夹杂型证券投资基金（2022-06-23 于今）、祯祥合颖按时 盛开纯债债券型发起式证券投资基金（2023-04-25 于今）、祯祥鼎信债券型证券投资基金 （2023-09-22 于今）、祯祥惠泰纯债债券型证券投资基金（2023-10-16 于今）、祯祥瑞兴    张文平先生曾管理的基金称呼及管理时辰：祯祥日增利货币商场基金（2018-08-10 至 安鑫利生动配置夹杂型证券投资基金（2018-09-20 至 2019-10-21）、祯祥惠悦纯债债券型 证券投资基金（2018-09-20 至 2019-10-21）、祯祥惠裕债券型证券投资基金（2019-03-07 至 2019-08-28）、祯祥中短债债券型证券投资基金（2019-01-23 至 2020-02-20）、祯祥 3-5 年期政策性金融债债券型证券投资基金（2019-01-31 至 2020-02-25）、祯祥惠安纯债债券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2019-02-13 至 2020-03-12 ） 、 平 安 惠 轩 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2018-10-29 至 2020-04-09 ） 、 平 安 惠 聚 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2019-05-31 至 放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-10-17 至 2020-08-31）、祯祥短债债券型证券投 资基金（2018-08-10 至 2020-11-25）、祯祥 5-10 年期政策性金融债债券型证券投资基金 （2019-11-21 至 2021-01-20）、祯祥鑫安夹杂型证券投资基金（2019-01-31 至 2021-03-18）、                                  祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 祯祥惠享纯债债券型证券投资基金（2020-06-09 至 2021-06-23）、祯祥合庆 1 年按时盛开 债券型发起式证券投资基金（2020-07-06 至 2021-08-18）、祯祥双债添益债券型证券投资 基 金 （ 2020-08-20 至 2022-04-27 ） 、 平 安 恒 鑫 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （ 2021-02-02 至 券投资基金（2022-04-27 至 2023-09-14）、祯祥双季增享 6 个月捏有期债券型证券投资基 金（2021-03-18 至 2023-12-11）。    历任基金司理，张璐，2022 年 12 月 30 日至 2024 年 01 月 29 日任本基金基金司理；田 元强，2019 年 04 月 19 日至 2021 年 04 月 08 日任本基金基金司理。 （三） 固定收益投资决策委员会成员    公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。    上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。 三、基金管理东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤独，对所管理的不同基金分裂管理，分裂记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩狡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；                       祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 同》过甚他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开表现前应予守秘，不向他东说念主泄露； 益； 金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公开费力，并在支付合理 成本的条件下得到相关费力的复印件； 管东说念主； 承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担服务； 理东说念主承担沿路召募用度，将已召募资金加计银行同期活期入款利息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主； 四、基金管理东说念主的承诺                          祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 的行径，并承诺建立健全里面约束轨制，采选灵验门径，预防违抗《证券法》行径的发生； 采选灵验门径，预防下列行径的发生：      （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不屈正地对待管理的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务便利为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主谋取利益；      （4）向基金份额捏有东说念主非法承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事相 关的来往行径；      （7）冒失职守，不按照规矩履行职责；      （8）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他行径。 法则、规章及行业范例，敦厚信用、辛劳尽责，不从事以下行径：      （1）越权或非法谋略；      （2）违抗基金合同或托管左券；      （3）有益损伤基金份额捏有东说念主或其它基金关连机构的正当权益；      （4）在向中国证监会报送的费力中公私分明；      （5）拒却、过问、阻隔或严重影响中国证监会照章监管；      （6）冒失职守、铺张权力；      （7）泄露在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易秘密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资狡计等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，顺利或转折进行其它股票投资；      （9）协助、接受奉求或以其它任何气象为其它组织或个东说念主进行证券来往；      （10）违抗证券来往气象业务司法，利用对敲、倒仓等妙技主管商场价钱，淆乱商场秩 序；      （11）贬损同行，以提高我方；      （12）在公开信息表现和告白中有益含有伪善、误导、欺骗因素；      （13）以不正当妙技谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；      （15）其它法律、行政法则不容的行径。      为珍惜基金份额捏有东说念主的正当权益，本基金不容从事下列行径：                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、主管证券来往价钱过甚他不正当的证券来往行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他行径。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述不容性规矩，如适用于本基金，基金管理东说念主 在履行稳健规范后，本基金投资则不再受关连限制或按变更后的规矩实践。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、实践约束东说念主或者 与其有其他紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联来往的，应当顺应基金的投资方向和投资策略，恪守基金份额捏有东说念主利益优先的原则，防 范利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱实践。关连来往必 须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给以表现。紧要关联来往应提交基金管理东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   （1）依摄影关法律法则和基金合同的规矩，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额 捏有东说念主谋取最大利益；   （2）不协助、接受奉求或以其他任何气象为其他组织或个东说念主进行证券来往，不利用职 务之便为我方、或任何局外人谋取利益；   （3）不违抗现行灵验的法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的相关规矩，不泄 露在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易秘密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 狡计等信息；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额捏有东说念主利益的证券来往过甚他行径。 五、基金管理东说念主的里面约束轨制   为保证公司范例化运作，灵验地防御和化解谋略风险，促进公司诚信、正当、灵验谋略， 保障基金份额捏有东说念主利益，珍惜公司及公司激动的正当权益，本基金管理东说念主建立了科学、严 密、高效的里面约束体系。   （1）保证公司谋略管理行径的正当合规性；   （2）保证基金份额捏有东说念主的正当权益不受骚扰；                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （3）竣事公司稳健、捏续发展，珍惜激动权益；   （4）促进公司全体职工坚守处事操守，朴直诚信，正派自律，辛劳尽责；   （5）保护公司最关键的本钱：公司声誉。   （1）全面性原则：里面约束必须障翳公司的通盘部门和岗亭，渗入各项业务过程和业 务身手，并宽敞适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面约束的中枢是灵验防御各式风险，公司组织体系的组成、里面 管理轨制的建立王人要以防御风险、审慎谋略为起点；   （3）相互制约原则：公司建立的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡；   （4）孤独性原则：公司根据业务的需要设立相对孤独的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的建立必须权责分明；   （5）灵验性原则：各式里面管理轨制具有高度的巨擘性，应是通盘职工严格投降的行 动指南；实践里面管理轨制不可有任何例外，任何东说念主不得领有高出轨制或违抗规章的权力；   （6）应时性原则：里面约束应具有前瞻性，况且必须跟着公司谋略策略、谋略方针、 谋略理念等里面环境的变化和国度法律法则、政策轨制等外部环境的改换实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的谋略管理方法裁汰运作成本，提高经济效益， 力图以合理的约束成本达到最好的里面约束成果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、实践、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上稳健圮绝。   公司制定了合理、完备、灵验并易于实践的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效用大小分为四个层面：第一个层面是公司里面约束大纲，它是公司制定各项 规章轨制的概要和统辖；第二个层面是公司基本管理轨制，包括风险约束轨制、投资管理制 度、基金管帐轨制、信息表现轨制、监察稽核轨制、信息时刻管理轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、事迹评估窥探轨制和关键应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建立、岗亭服务、操作守则等的具体评释；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管理服务的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的刻画和管理。它们的制订、修改、实施、废止应该恪守相应的规范，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相抵触。公司爱重对轨制的捏续试验，衔尾业务的发展、法则及 监管环境的变化以及公司风险约束的要求，陆续查抄和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   公司的授权轨制集中于通盘这个词公司行径。激动会、董事会、监事会和管理层必须充分履行 各自的权力，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻实践；各项经济谋略业 务和管理规范必须笃信管理层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项服务必须是在业务授权范 围内进行。公司紧要业务的授权必须采选书面气象，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要稳健，对已获授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究服务应保捏孤独、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正当影响；建立严实的研究服务 业务经由，形成科学、灵验的研究方法；建立投资家具备选库轨制，研究部门根据投资家具 的特征，在充分研究的基础上建立和珍惜备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保捏畅 通的交流渠说念；建立研究请问质料评价体系，陆续提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防御原则和效任性原则制定合理的决 策规范；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的管理轨制和考 核轨制。建立严格的投资不容和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与管理轨制，将重心投资限制在规矩的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 管理事迹评价体系。   （4）来往业务   建立麇集来往室和麇集来往轨制，投资指示通过麇集来往室完成；应建立来往监测系统、 预警系统和来往反馈系统，完善关连的安全设施；麇集来往室搪塞来往指示进行审核，建立 平正的来往分派轨制，确保各基金利益的平正；来往记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档支捏；同期应建立科学的投资来往绩效评价体系。   （5）基金管帐核算   公司根据法律法则及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险约束点建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户孤独建账，孤独核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值规范等管帐门径实在、完满、实时地纪录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算。同期还建立管帐档案支捏轨制，确保档案实在完满。   （6）信息表现   公司建立了完善的信息表现轨制，保证公开表现的信息实在、准确、完满。公司设立了 信息表现负责东说念主，并建立了相应的规范进行信息的汇集、组织、审核和发布服务，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息顺应法律法则的规矩，同期加强对信息表现的查验和评 价，对存在的问题实时提议更动办法。   （7）监察稽核                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   公司设立看守长，经董事会聘任，报中国证监会关连派出机构认同。根据公司监察稽核 服务的需要，看守长不错列席公司关连会议，调阅公司关连档案，就里面约束轨制的实践情 况独马上履行查验、评价、请问、建议职能。看守长按时和不按时向董事会请问公司里面控 制实践情况，董事会对看守长的请问进行审议。   公司设立法律合规监察部开展监察稽核服务，并保证法律合规监察部的孤独性和巨擘性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作规范 和组织步骤。   法律合规监察部强化里面查验轨制，通过按时或不按时查验里面约束轨制的实践情况， 促使公司各项谋略管理行径的范例运行。   公司董事会和管理层充分爱重和支捏监察稽核服务，对违抗法律法则和公司里面约束制 度的，根究相关部门和东说念主员的服务。   （1）基金管理东说念主承诺以上对于里面约束轨制的表现实在、准确；   （2）基金管理东说念主承诺根据商场变化和公司业务发展陆续完善里面约束轨制。                           祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                        第四部分 基金托管东说念主   （一）基本情况   称呼：中国光大银行股份有限公司   住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   成立日期：1992 年 6 月 18 日   批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7 号   组织气象：股份有限公司   注册本钱：590.85551 亿元东说念主民币   法定代表东说念主：吴利军   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号   资产托管部总司理：李守靖   电话：（010） 63636363   传真：（010） 63639132   网址：www.cebbank.com   （二）资产托管部部门及主要东说念主员情况   董事长吴利军先生，自 2020 年 3 月起任本行副董事长，2024 年 1 月起任本行董事长。 现任中国光大集团股份公司党委文牍、董事长，兼任中国光大集团股份公司党校校长、中国 光大集团有限公司董事长。曾任国内贸易部国度物质储备调换中心副主任，中国证券监督管 理委员会信息中心负责东说念主，培训中心副主任(主捏服务)，东说念主事教育部主任、党委组织部部长， 中国证券监督管理委员会党委委员、主席助理，深圳证券来往所理事会理事长、党委文牍， 中国光大集团股份公司党委副文牍、副董事长、总司理。获经济学博士学位，高档经济师。   资产托管部总司理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总司理，行长助理，副 行长；中国光大银行南宁分行副行长（主捏服务）、行长。现任中国光大银行资产托管部总 司理。   （三）证券投资基金托管情况   结果 2024 年 6 月 30 日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投资基金共 343 只，托管基金资产边界 7338.52 亿元。同期，开展了证券公司资产管理狡计、基金公司客户 资产管理狡计、处事年金、企业年金、QDII、QFII、银行容或、保障债权投资狡计等资产的 托管及相信公司资金相信狡计、产业投资基金、股权基金等家具的支捏业务。   （四）托管业务的里面约束轨制                   祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   确保相关法律法则在基金托管业务中得到全面严格的贯彻实践；确保基金托管东说念主相关基 金托管的各项管理轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的贯彻实践；确保基 金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额捏有东说念主、基金管理公司及基金托管 东说念主的正当权益。   （1）全面性原则。里面约束必须渗入到基金托管业务的各个操作身手，障翳通盘的岗 位，不留任何死角。   （2）预防性原则。诞生“预防为主”的管理理念，从风险发生的泉源加强里面约束， 防御于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。   （3）实时性原则。建立健全各项规章轨制，采选灵验门径加强里面约束。发现问题， 实时处理，堵塞破绽。   （4）孤独性原则。基金托管业务里面约束机构孤独于基金托管业求实践机构，业务操 作主说念主员和内控东说念主员分开，以保证内控机构的服务不受过问。   中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会委员由相 关部门的负责东说念主担任，服务重心是对总行各部门、各类业务的风险和内控进行监督、管理和 和谐，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责摊派别统内的里面约束的组织实施，建立 纵向的内控管理制约体制。资产托管部建立了严实的内控看守体系，设立了投资监督与内控 合规处，负责证券投资基金托管业务的内控管理。   中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格罢黜《基金法》、《中华东说念主民共 和邦交易银行法》、《信息表现管理办法》、《运作办法》、《销售办法》等法律、法则的 要求，并根据关连法律法则制订、完善了《中国光大银行资产托管业务里面约束规矩》、《中 国光大银行资产托管业务守秘规矩》等十余项规章轨制和实施确定，将风险约束落实到每一 个服务身手。中国光大银行资产托管部以约束和防御基金托管业务风险为干线，在关键岗亭 （基金计帐、基金核算、投资监督）还建立了安全守秘区，装置了摄像监视系统和灌音监听 系统，以保障基金信息的安全。   （五）托管东说念主对管理东说念主运作基金进行监督的方法和规范   根据法律、法则和基金合同等的要求，基金托管东说念主主要通过定性和定量相衔尾、事前监 督和过后约束相衔尾、时刻与东说念主工监督相衔尾等方式方法，对基金投资边界、投资组合比例 逐日进行监督；同期，对基金管理东说念主就基金资产净值的狡计、基金管理东说念主和基金托管东说念主报答 的计提和支付、基金收益分派、基金用度支付等行径的正当性、合规性进行监督和核查。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      基金托管东说念主发现基金管理东说念主的违抗法律、法则和基金合同等规矩的行径，实时以邮件、 电话或书面等气象文书基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到文书后应实时查对阐明并以邮 件或书面气象对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查。 基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应请问中国证监 会。                            祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                      第五部分 关连服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构   （1）祯祥基金管理有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   磋议东说念主：郑权   磋议电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）祯祥基金网上来往平台   网址：www.fund.pingan.com   磋议东说念主：张勇   客服电话：400-800-4800 （二） 其他销售机构   本基金其他销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主可 根据相关法律法则规矩调养销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。 二、注册登记机构   祯祥基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   磋议东说念主：张平 三、出具法律主张书的讼师事务所                        祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）  讼师事务所：上海市通力讼师事务所  地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  承办讼师：早晨、陈颖华  磋议东说念主：陈颖华 四、审计基金财产的管帐师事务所  管帐师事务所：普华永说念中天管帐师事务所（特殊平凡合伙）  住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室  办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼  法定代表东说念主：李丹  磋议电话：（021）2323 8888  传真电话：（021）2323 8800  承办注册管帐师：曹翠丽、李崇  磋议东说念主：李崇                            祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                     第六部分 基金的召募    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同过甚他相关规矩，并经 中国证监会证监许可【2019】134 号文注册召募发售。    自 2019 年 3 月 11 日至 2019 年 3 月 29 日，本基金面向个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者和法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共召募                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）               第七部分 基金合同的获胜   一、基金合同获胜   根据相关规矩，本基金得志基金合同获胜条件，基金合同于 2019 年 4 月 3 日庄重获胜。 自基金合同获胜日起，本基金管理东说念主庄重运转管理本基金。   二、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产边界   基金合同获胜后，一语气二十个服务日出现基金份额捏有东说念主数目不悦二百东说念主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金管理东说念主应当在按时请问中给以表现；一语气六十个服务日出现 前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会请问并提议科罚决策，如转机运作方式、与其他 基金合并或者间隔基金合同等，并召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。   法律法则另有规矩时，从其规矩。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购与赎回的气象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主在更新的招 募评释书或其他关连公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在管理东说念主 网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业气象或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购与赎回办理的盛开日实时辰   投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券来往所、深圳证 券来往所的平日来往日的来往时辰，但基金管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同获胜后，若出现新的证券来往商场，证券来往所来往时辰变更或其他特殊情况， 基金管理东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时辰进行相应的调养，但应在实施日前依照《信息 表现办法》的相关规矩进行公告。   本基金已于 2019 年 4 月 25 日运转办理日常申购、赎回等业务。基金管理东说念主不得在基金 合同约定之外的日期或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转机。投资东说念主在基金合同约定 之外的日期和时辰提议申购、赎回、转机恳求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎 回价钱为下一盛开日基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行狡计；   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金管理东说念主必须依照《信 息表现办法》的相关规矩在规矩媒介上进行公告。   四、申购与赎回的数额限制 统申购的，单个基金账户单笔最低申购金额来源为东说念主民币 10 元（含申购费），追加申购的 最低金额为单笔东说念主民币 10 元（含申购费），各销售机构在顺应上述规矩的前提下，可根据 情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资东说念主需恪守销售                        祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 机构的关连规矩。基金管理东说念主直销柜台接受初度申购恳求的最低金额为单笔东说念主民币 50，000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 20，000 元（含申购费）。   投资者申购本基金 C 类基金份额的单笔最低金额为东说念主民币 500 万元（含申购费），追加 申购的最低金额为东说念主民币 20，000 元（含申购费）。投资者申购本基金 E 类基金份额，通过 代销机构、基金管理东说念主网上来往系统申购的，单笔最低金额为东说念主民币 0.01 元（含申购费）， 追加申购的最低金额为东说念主民币 0.01 元（含申购费）。基金管理东说念主直销柜台接受初度申购申 请的最低金额为单笔东说念主民币 50，000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 有基金份额数不得达到或朝上基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情 形导致被迫达到或朝上 50%的除外）。 于 1 份基金份额。账户最低捏有份额不设下限，投资者全额赎回时不受上述限制。   基金份额捏有东说念主在销售机构赎回 C 类基金份额时，每次对本基金的赎回恳求不得低于 余额不及 20，000 份的，在赎回时需一次沿路恳求赎回。若某笔赎回将导致投资者在该销售 机构托管的该基金余额不及 20，000 份时，基金管理东说念主有权将投资者在该销售机构剩余份额 一次性沿路赎回。   基金份额捏有东说念主在赎回 E 类基金份额时，每次对本基金的赎回恳求不得低于 1 份基金份 额，账户最低捏有份额不设下限，基金份额捏有东说念主沿路赎回时不受上述限制。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等门径，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 约束的需要，可采选上述门径对基金边界给以约束，具体请参见关连公告。 份额不得低于 1 份。账户最低捏有份额不设下限，投资者全额赎回或转机转出时不受上述限 制。对于 C 类基金份额，每次转出份额不得低于 20，000 份。留存份额不及 20，000 份的，只 能一次性赎回，不可进行转机。对于 E 类基金份额，每次转出份额不得低于 1 份；留存份额 不设下限，投资者全额赎回或转机转出时不受上述限制。 理东说念主另行规矩。投资东说念主在办理按时定额投资狡计时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理东说念主在关连公告或更新的招募评释书中所规矩的按时定额投资狡计最低 申购金额。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 限制。基金管理东说念主必须在调养实施前依照《信息表现办法》的相关规矩进行公告。 的基金份额净值，灵验份额单元为份。上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 额的基金份额净值，并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述狡计结果均按四舍五入方 法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   五、申购与赎回的规范   投资东说念主必须根据销售机构规矩的规范，在盛开日的具体业务办理时辰内提议申购或赎回 的恳求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规矩时辰前全额托福申购款项，不然所提交的申购恳求 不成立。投资东说念主在规矩时辰前全额托福申购款项，申购恳求成立；登记机构阐明基金份额时， 申购获胜。   基金份额捏有东说念主在提交赎回恳求时，必须有有余的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额捏有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。基 金份额捏有东说念主赎回恳求获胜后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发 生多量赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同相关要求处理。   如遇证券来往所或来往商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其 他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能约束的因素影响业务处理经由，则赎回款项划付时辰相应 顺延至该因素撤销的最近一个服务日。   基金管理东说念主应以来往时辰扫尾前受理灵验申购和赎回恳求确今日当作申购或赎回恳求 日(T 日)，在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来往的灵验性进行阐明。T 日提 交的灵验恳求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其 他方式查询恳求的阐明情况。若申购不堪利或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定获胜，而仅代表销售机构照实 接收到恳求。申购、赎回恳求的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于恳求的阐明情况，投 资东说念主应实时查询并妥善运用正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主不错在法律法则和基金合同允许的边界内，对上述业务办理时辰进行调养， 基金管理东说念主必须依照《信息表现办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。                            祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   六、申购费率、赎回费率 购用度，但从本类别基金资产上钩提销售服务费。   本基金A类基金份额对申购建立级差费率。投资者在一天之内要是有多笔申购，适用费 率按单笔分裂狡计。具体费率如下：                表 2：本基金 A 类基金份额的申购费率            金额（M，含申购费）             申购费率                M＜50 万              0.30%               M≥100 万            每笔 1000 元 注：投资者通过基金管理东说念主网上来往系统、直销柜台申购本基金实行优惠费率，详见基金管 理东说念主公告；部分代销机构如实行优惠费率，请投资东说念主参见代销机构公告。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的商场推论、销售、登记等各项用度。   赎回用度由赎回基金份额的各类基金份额赎回东说念主承担，其中针对捏有期限少于 7 日的投 资者收取的赎回用度将全额计入基金财产，针对捏有期限不少于 7 日的投资者收取的赎回费 用不低于 25%的部分归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。赎回费率随 赎回基金份额捏有期限的加多而递减，具体费率如下：                   捏有期限（N 为日期日）             赎回费率       A、C、E             N＜7 日              1.50%        类份额          7 日≤N≤30 日             0.10%                         N>30 日               0 办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。 值的平正性，舞动订价机制的处理原则与操作范例参见法律法则和自律组织的自律司法，具 体见基金管理东说念主届时的关连公告。 无骨子性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销狡计，按时或不按时地开展基金促 销行径。在基金促销行径期间，按关连监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错稳健 调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的狡计方式                               祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）    （1）若基金投资东说念主申购本基金份额 A 类基金份额    申购用度适用比例费率的情形下：    净申购金额=申购金额/（1+申购费率）    申购用度=申购金额-净申购金额    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    申购用度适用固定金额的情形下：    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额-固定金额    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。    举例：假设 T 日 A 类基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主本次申购本基金 A 类基金份 额 40 万元，对应的本次申购费率为 0.30%，该投资东说念主可得到的 A 类基金份额为：    净申购金额=400，000/（1+0.30%）＝398，803.59 元    申购用度=400，000-398，803.59＝1，196.41 元    申购份额=398，803.59/1.0560＝377，654.91 份    即：投资东说念主投资 40 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为    举例：假设 T 日 A 类基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主投资 600 万元申购本基金 A 类基金份额，其对应的申购用度为 1000 元，则其可得到的份额为：    申购用度＝1000 元    净申购金额＝6，000，000－1000＝5，999，000.00 元    申购份额＝5，999，000.00/1.0560＝5，680，871.21 份    即，投资东说念主投资 600 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为    （2）若基金投资东说念主申购本基金份额 C 类、E 类基金份额    申购份额=申购金额/T 日 C 类或 E 类基金份额净值    上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。    举例：假设 T 日 E 类基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主本次申购本基金 C 类基金份 额 40 万元，该投资东说念主可得到的 E 类基金份额为：    申购份额=400，000/1.0560＝378，787.88 份    即：投资东说念主投资 40 万元申购本基金 E 类基金份额，假设申购当日 E 类基金份额净值为                               祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额—赎回用度   上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资者赎回 10 万份 A 类基金份额，份额捏有期限 20 天，对应赎回费率为 0.10%， 假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2130 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=100，000×1.2130=121，300.00 元   赎回用度=121，300.00×0.10%=121.30 元   净赎回金额=121，300.00－121.30=121，178.70 元   即：投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，份额捏有期限 20 天，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2130 元，则其可得到的净赎回金额为 121，178.70 元。   例：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额捏有期限 40 天，对应赎回费率为 0，假 设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100，000×1.1000＝110，000.00 元   赎回用度=110，000.00×0＝0.00 元   净赎回金额=110，000.00－0.00＝110，000.00 元   即：投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额捏有期限 40 天，对应赎回费率为 0，假设 赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的净赎回金额为 110，000.00 元。 生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在今日收市后狡计，并在 T+1 日 内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错稳健延长狡计或公告。   八、拒却或暂停申购的情形及处理   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 基金登记系统或基金管帐系统无法平日运行。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 达到或者朝上 50%，或者变相侧目 50%麇集度的情形时。 个投资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管理东说念主应当 采选暂停接受基金申购恳求的门径。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停申购申 请时，基金管理东说念主应当根据相关规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。要是投资东说念主的申购申 请被沿路或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况撤销时， 基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回款项： 值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管理东说念主应当 采选减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求的门径。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回申 请或减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回恳求，基 金管理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量 的比例分派给赎回恳求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关连要求处理。基金份额捏有东说念主在恳求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分给以 驱除。在暂停赎回的情况撤销时，基金管理东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上基金转机中转出 恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转机中转入恳求份额总和后的余额)朝向前一 盛开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   当基金出现多量赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合景象决定全额赎回或 部分脱期赎回或减速支付。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有才略支付投资东说念主的沿路赎回恳求时，按平日赎回 规范实践。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回恳求有艰难或合计因支付投 资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回恳求脱期办理。 对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回恳求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个盛开日链接赎回，直到沿路赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回恳求将被驱除。脱期的赎回恳求与下一盛开日赎回恳求一并处理， 无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到沿路赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上(含本数)发生多量赎回，如基金管理东说念主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回恳求；也曾接受的赎回恳求不错减速支付赎回款项，但不得朝上   （4）若本基金发生多量赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回恳求朝上上一盛开日基金总 份额的 20%，基金管理东说念主有权采选具体门径对其进行赎回恳求脱期办理。基金管理东说念主有权先 行对该单个基金份额捏有东说念主超出上一盛开日基金总份额的 20%的赎回恳求实施脱期办理，而 对该单个基金份额捏有东说念主 20%以内（含 20%）的赎回恳求，基金管理东说念主根据前段“（1）沿路 赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额捏有东说念主的赎回恳求一并办理。 对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回恳求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回 的，将自动转入下一个盛开日链接赎回，直到沿路赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回恳求将被驱除。脱期的赎回恳求与下一盛开日赎回恳求一并处理，无优先权并 以下一盛开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到沿路赎回为止。如 投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分延 期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   当发生上述多量赎回并减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 评释书规矩的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文书等方式）在 3 个来往日内文书基金份额捏有东说念主，评释相关处理方法，并在两日内依据关连规矩进行公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行盛开申购或赎回的公告                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 新盛开申购或赎回公告，并公布最近 1 个盛开日的各类基金份额净值。 露办法》的相关规矩，最迟于再行盛开日在规矩媒介上刊登再行盛开申购或赎回的公告，并 公布最近 1 个盛开日的各类基金份额净值；也不错根据实践情况在暂停公告中明确再行盛开 申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行盛开的公告。   十二、其他   基金管理东说念主不错根据关连法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，关连司法由基金管理东说念主 届时根据关连法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与关连机构。   在法律法则允许且条件具备的情况下，且对份额捏有东说念主无骨子性不利影响的前提下，履 行关连规范后，基金管理东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监会认同的来往气象或者其他 方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基金份额的过户登记。   基金的非来往过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 来往过户以及登记机构认同、顺应法律法则的其它非来往过户或者按照关连法律法则或国度 有权机关要求的方式进行处理的行径。岂论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章 不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额捏有东说念主物化，其捏有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据获胜司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非来往过户必须提供基金登记机构要求提供的关连费力，对于顺应条件 的非来往过户恳求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的圭臬收取转托管费。   基金管理东说念主不错为投资东说念控制理按时定额投资狡计，具体司法由基金管理东说念主另行规矩。投 资东说念主在办理按时定额投资狡计时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在关连公告或更新的招募评释书中所规矩的按时定额投资狡计最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 可、顺应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法则或基金合同另有规矩的除外。      在对份额捏有东说念主无骨子性不利影响的前提下，履行关连规范后，如关连法律法则允许基 金管理东说念控制理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务规 则。      十三、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募评释书“侧袋机制”章节 或届时发布的关连公告。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                第九部分 基金的投资   一、投资方向   在严慎约束组合净值波动率的前提下，本基金追求基金家具的永远、捏续升值，并力图 得回高出事迹相比基准的投资请问。   二、投资边界   本基金的投资边界主要包括债券（国债、方位政府债、金融债、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、证券公司短期公司债券、 次级债、可分离来往可转债的纯债部分）、资产支捏证券、债券回购、银行入款（左券入款、 文书入款以及按时入款等）、同行存单、现金以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用（但须顺应中国证监会的关连规矩）。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转机债券（可分离来往可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，投资于中短 期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府 债券投资比例整个不低于基金资产净值的 5%。现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。   本基金所投资的中短期债券是指剩余期限不朝上三年的债券资产，主要包括国债、政府 支捏机构债券、政府支捏债券、方位政府债、央行单据、金融债、企业债、公司债（含证券 公司短期公司债券）、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、次级债、中小企业私募 债、可分离来往可转债的纯债部分等债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行稳健规范后， 不错将其纳入投资边界。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济周期、行业出路权衡和发借主体公司研究的抽象运用，主要采选 利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格约束流动性风险、利率风险以及信 用风险的基础上，长远挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及调养固定收益投资组合。   本基金将生动应用组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券采纳策略、息差策略、 现金头寸管理策略等，在合理管理并约束组合风险的前提下，得回债券商场的全体请问率及 逾额收益。   本基金在资产配置层面主要通过对宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的绝 对水善良增长率、利率水平与走势等）、债券商场全体收益率弧线变化、申购赎回现金流情 况等因素的抽象分析和判断。在此基础上，确定资产在非信用类固定收益类证券（现金、国                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 家债券、中央银行单据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例，全体组合的久期边界 以及杠杆率水平。   同期，本基金将根据商场收益率弧线的定位情况和个券的商场收益率情况，抽象判断个 券的投资价值，采纳风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合，以期增强基金资产 的赢利才略。   （1）组合久期配置策略   通过权衡收益率弧线的气象和变化趋势，对各类型债券进行久期配置；当收益率弧线走 势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，力图组合收益朝上基准收益。根 据操作，具体包括追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略 及梯式策略。   在方向久期的实践过程中，将异常精采对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管理， 以使得组合的各式风险在约束边界之内。   （2）类属资产配置策略   根据不同债券资产类品种收益与风险的推断和判断，通过分析各类属资产的相对收益和 风险因素，确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括明天的宏不雅经济和利率环境研 究和权衡，利差变动情况、商场容量、信用品级情况和流动脾性况等。通过情景分析的方法， 判断各个债券类属的预期捏有期请问，在不同债券品种之间进行配置。   在类属资产配置层面上，本基金根据商场和类属资产的信用水平，在判断各类属的利率 期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将商场细分为来往所国债、交 易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子商场。衔尾各类属资产的商场容量、信用品级 和流动性特性，在方向久期管理的基础上，运用修正的均值-方差等模子，按时对投资组合 类属资产进行最优化配置和调养，确定类属资产的最优权重。   同期，本基金针对债券市气象触及行业在相同宏不雅周期布景下不同行业的景气度的情况， 通过散布化投资和行业预判进行，具体阐述为：1）散布化投资：刊行东说念主触及繁密行业，本 组合将保捏在各行业配置比例上的散布化结构，幸免过度麇集配置在产业链高度关连的上中 卑劣行业。2）行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，确定鄙人一 阶段在各行业的配置比例，卖出景气度裁汰行业的债券，提前布局景气度擢升行业的债券。   （3）息差策略   本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，稳健运用杠杆息差方式来 获取主动管理请问，考取具有较好流动性的债券当作杠杆买入品种，生动约束杠杆组合仓位， 裁汰组合波动率。   （4）个券采纳策略                         祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      在个券采纳过程中，本基金将根据商场收益率弧线的定位情况和个券的商场收益率情况， 抽象判断个券的投资价值，采纳风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合。      在信用债的采纳方面，本基金将通过对行业经济周期、刊行主体表里部评级和商场利差 分析等判断，并衔尾税收各异和信用风险溢价抽象判断个券的投资价值，加强对企业债、公 司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和管理，获取逾额收益。      本基金还将利用现在的来往所和银行间两个投资商场的利差不同，密切平和两个商场之 间的利差波动情况，积极寻找跨商场中现券和回购操作的套利契机。      针对中小企业私募债券，本基金以捏有到期，得回本金和票息收入为主要投资策略，同 时，密切平和债券的信用风险变化，力图在约束风险的前提下，得回较高收益。本基金投资 中小企业私募债，基金管理东说念主将根据审慎原则，制定严格的投资决策经由、风险约束轨制和 信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以防御信用风险、流动性风险等各式风 险。      本基金可根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选，并严 格约束单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券公司短期公司债券全体流动 性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测， 尽量采纳流动性相对较好的品种进行投资，保证本基金的流动性。      由于法律法则限制和盛开式基金平日运作的需要，基金保留的现金或者到期日在一年以 内的政府债券的比例整个不低于基金资产净值的 5%。其主要用途包括：支付潜在赎回金额、 计提管理费和托管费等各类用度的需求、支付来往用度等行径。为灵验约束现金留存的影响， 基金管理东说念主将领受积极的现金头寸管理妙技。具体领受妙技包括：      （1）合理约束现金头寸：根据对申购、赎回、转机等业务和关连用度提留的预判，进 行合理的现金留存，最大限定裁汰现金的捏有比例；      （2）擢升现金头寸收益：在法律法则或商场条件允许的前提下，通过现金权益化的方 式裁汰现金牵累的影响。      长远分析资产支捏证券的商场利率、刊行要求、支捏资产的组成及质料、提前偿还率、 风险补偿收益和商场流动性等基本面因素，推断资产负约风险和提前偿付风险，并根据资产 证券化的收益结构安排，模拟资产支捏证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，扶植领受 蒙特卡罗方法等数目化订价模子，评估其内在价值，并衔尾资产支捏证券类资产的商场特性， 进行此类品种的投资。                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   四、投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，投资于中短期债券的比例不低 于非现金基金资产的 80%；   （2）本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例整个不低于基金资产 净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的沿路基金捏有一家公司刊行的证券，不朝上该证券的 10%；   （5）本基金投入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得朝上基金资产净值 的 40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （6）本基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产支捏证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10%；   （7）本基金捏有的沿路资产支捏证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20%；   （8）本基金捏有的归并（指归并信用级别）资产支捏证券的比例，不得朝上该资产支 捏证券边界的 10%；   （9）本基金管理东说念主管理的沿路基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产支捏证券，不得 朝上其各类资产支捏证券整个边界的 10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证券。基金捏有 资产支捏证券期间，要是其信用品级着落、不再顺应投资圭臬，应在评级请问发布之日起 3 个月内给以沿路卖出；   （11）本基金投资于单只中小企业私募债券的比例，不得高于基金资产净值的 10%；   （12）基金资产总值不得朝上基金资产净值的 140%；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来往敌手开展逆回 购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保捏一致；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得朝上本基金资产净值的 15%。 因证券商场波动、基金边界变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不顺应前款所规矩比例限 制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金边界变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不顺应上述规矩投资比例的，基金 管理东说念主应当在 10 个来往日内进行调养，但法律法则或中国证监会规矩的特殊情形除外。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   基金管理东说念主应当自基金合同获胜之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当顺应基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同获胜之日起运转。   法律法则或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行稳健程 序后，则本基金投资不再受关连限制或按调养后的规矩实践。   为珍惜基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）买卖其他基金份额，然则法律法则或中国证监会另有规矩的除外；   （6）从事内幕来往、主管证券来往价钱过甚他不正当的证券来往行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、实践约束东说念主或者 与其有其他紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联来往的，应当顺应基金的投资方向和投资策略，恪守基金份额捏有东说念主利益优先的原则，防 范利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱实践。关连来往必 须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给以表现。紧要关联来往应提交基金管理东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述不容性规矩，如适用于本基金，基金管理东说念主 在履行稳健规范后，则本基金投资不再受关连限制或按变更后的规矩实践。   五、事迹相比基准   中债新抽象钞票（1-3 年）指数收益率×80%+一年期 按时入款利率(税后)×20%。   其中，银行一年期按时入款利率是指中国东说念主民银行公布的金融机构一年期东说念主民币入款基 准利率。本基金为债券型证券投资基金，主要投资于中短期债券，因此考取中债新抽象钞票 （1-3 年）指数收益率当作本基金债券投资部分的事迹基准。中债新抽象钞票（1-3 年）指 数由中央国债登记结算有限服务公司编制，该指数旨在抽象反应中短期债券价钱和投资请问 情况，粗略较好地反应本基金的投资策略。由于本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 在一年以内的政府债券投资比例整个不低于基金资产净值的 5%。领受 80%当作事迹相比基准 中债券投资所代表的权重，20%乘以银行一年按时入款利率（税后）当作剩余资产所对应的 权重不错较好的反应本基金的风险收益特征。若明天法律法则发生变化，或者有更巨擘的、                       祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 更能为商场宽敞接受的事迹相比基准推出，或者商场发生变化导致本事迹相比基准不再适用 或本事迹相比基准住手发布，本基金管理东说念主不错依据珍惜投资者正当权益的原则，在与基金 托管东说念主协商一致并履行稳健规范后，可稳健调养事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金 份额捏有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于夹杂型基金、股 票型基金。   七、基金管理东说念主代表基金运用关连权利的处理原则及方法   基金管理东说念主在代表基金运用所投资证券项下权利时应投降以下原则： 利益； 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商酌管帐师事务所主张后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募评释书“侧袋机制”章节的规矩。   九、投资组合请问   基金管理东说念主的董事会及董事保证本请问所载费力不存在伪善纪录、误导性述说或紧要遗 漏，并对其内容的实在性、准确性和完满性承担个别及连带服务。   基金托管东说念主中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规矩，复核了本请问中的财务指 标、净值阐述和投资组合请问等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者紧要 遗漏。   本投资组合请问所载数据结果 2024 年 06 月 30 日，本财务数据未经审计。                                       金额单元：东说念主民币元                                       占基金总资产的比例       序号         神情         金额（元）                                          （%）                        祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）            其中：股票                           -              -            其中：债券           16，800，924，910.88          99.21                 资产支捏证券                     -              -            其中：买断式回购的                       -              -            买入返售金融资产            金整个   本基金本请问期末未捏有股票。   本基金本请问期末未捏有港股通股票。   本基金本请问期末未捏有股票。                                                金额单元：东说念主民币元                                                占基金资产净值比例    序号           债券品种      公允价值（元）                                                   （％）                                   祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                     其中：政策性金融债           404，562，479.51               3.05                                                           金额单元：东说念主民币元                                                                  占基金资产                                                    公允价值  序号         债券代码           债券称呼     数目（张）                         净值比例                                                     （元）                                                                   （％）                          二级                                 30                          债 02                               93   本基金本请问期末未捏有资产支捏证券。   本基金请问期末未捏有贵金属投资。   本基金本请问期末未捏有权证。                         祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   本基金本请问期无国债期货投资。   本基金本请问期内无国债期货投资。   本基金本请问期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形   根据发布的关连公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国民生银行股份有限 公司、中国成立银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国东方资产管理股份有限公 司在本请问编制日前一年内受到监管部门的公开驳诘或处罚。      本基金投资上述证券的投资决策规范顺应关连法律法则和公司轨制的要求。   本基金本请问期末未捏有股票。                                       金额单元：东说念主民币元       序号                 称呼           金额（元）                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   本基金本请问期末未捏有处于转股期的可转机债券。   本基金本请问期未捏有股票。   由于四舍五入原因，分项之和与整个可能有尾差。                                 祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                         第十部分 基金的事迹     基金管理东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎辛劳的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其明天阐述。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。 一、自基金合同获胜以来（2019 年 4 月 3 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长率及 其与同期事迹相比基准收益的相比 祯祥如意中短债 A                                           事迹相比                        份额净值     事迹相比              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③      ②-④              增长率①                         率圭臬差                         准差②      率③                                            ④ -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合          21.83%    0.04%    17.55%    0.03%    4.28%    0.01% 同获胜起 于今 祯祥如意中短债 C                                 祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                                           事迹相比                        份额净值     事迹相比              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③      ②-④              增长率①                         率圭臬差                         准差②      率③                                            ④ -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合          21.19%    0.04%    17.55%    0.03%    3.64%    0.01% 同获胜起 于今 祯祥如意中短债 E                                           事迹相比                        份额净值     事迹相比              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③      ②-④              增长率①                         率圭臬差                         准差②      率③                                            ④ -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3                               祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合         19.65%   0.04%    17.55%   0.03%   2.10%    0.01% 同获胜起 于今 二、自基金合同获胜以来基金份额累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基准收益率变 动的相比                        祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2019 年 04 月 03 日庄重获胜； 金的投资组合比例顺应基金合同的约定，结果请问期末本基金已完成建仓，建仓期扫尾时各 项资产配置比例顺应合同约定。                   祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行入款本息和基金应收款项以过甚他资 产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关连法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。   四、基金财产的支捏和贬责   本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产运用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章驱除或者被照章宣告收歇等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）               第十二部分 基金资产的估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金关连的证券来往气象的来往日以及国度法律法则规矩需要对 外表现基金净值的非来往日。      二、估值对象      基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。      三、估值方法      （1）来往所上市实行全价来往的债券品种（可转债除外），考取第三方估值机构提供 的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价估值；对在来往所商场 上市来往或挂牌转让的实行净价来往的固定收益品种，考取第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价进行估值。      （2）来往所上市来往的可转机债券，以逐日收盘价减去可转机债券收盘价中所含的债 券（税后）应收利息得到的净价进行估值。      （3）来往所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值时刻确定公允价值。来往所上 市的资产支捏证券，领受估值时刻确定公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。      （4）初度公开拓行未上市的债券，领受估值时刻确定公允价值，在估值时刻难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。      （1）寰宇银行间商场来往的固定收益品种，以第三方估值机构提供的价钱数据估值。      （2）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与 二级商场利率不存在显豁各异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估 值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 净价估值。 值的情况下，按成本估值。 值的平正性。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、规范及关连法 律法则的规矩或者未能充分珍惜基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商科罚。   根据相关法律法则，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐服务方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经关连各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的主张，按照基金管理东说念主对基金资产净值的狡计 结果对外给以公布。   四、估值规范 有规矩的，从其规矩。本基金基金份额净值的狡计公式为：   T 日基金份额净值＝T 日基金份额的基金资产净值/T 日基金份额余额总和。   基金管理东说念主应每个服务日狡计基金资产净值及各类基金份额净值，并按规矩进行表现。 的规矩暂停估值时除外。基金管理东说念主每个服务日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按约定对外公布。   五、估值荒谬的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、稳健、合理的门径确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值荒谬时，视为基金份额净值 荒谬。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的纰缪变成估值荒谬，导致其他当事东说念主碰到损失的，纰缪的服务东说念主应当对由于该 估值荒谬碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值荒谬处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。   上述估值荒谬的主要类型包括但不限于：费力申报差错、数据传输差错、数据狡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值荒谬已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值荒谬服务方应实时和谐各方， 实时进行更正，因更正估值荒谬发生的用度由估值荒谬服务方承担；由于估值荒谬服务方未                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 实时更正已产生的估值荒谬，给当事东说念主变成损失的，由估值荒谬服务方对顺利损失承担补偿 服务；若估值荒谬服务方也曾积极和谐，况且有协助义务确当事东说念主有有余的时辰进行更正而 未更正，则当事东说念主应当承担相应补偿服务。估值荒谬服务方搪塞更正的情况向相关当事东说念主进 行阐明，确保估值荒谬已得到更正。   （2）估值荒谬的服务方对相关当事东说念主的顺利损失负责，分歧转折损失负责，况且仅对 估值荒谬的相关顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值荒谬而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值荒谬 服务方仍搪塞估值荒谬负责。要是由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不沿路返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值荒谬服务方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的边界内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；要是得回 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得回的补偿 额加上也曾得回的欠妥得利返还的总和朝上其实践损失的差额部分支付给估值荒谬服务方。   （4）估值荒谬调养领受尽量规复至假设未发生估值荒谬的正确情形的方式。   估值荒谬被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值荒谬发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值荒谬发生的原因确定 估值荒谬的服务方；   （2）根据估值荒谬处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值荒谬变成的损失进行评估；   （3）根据估值荒谬处理原则或当事东说念主协商的方法由估值荒谬的服务方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值荒谬处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值荒谬的更正向相关当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值狡计出现荒谬时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的门径预防损失进一步扩大。   （2）荒谬偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；荒谬偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）当基金份额净值狡计差错给基金和基金份额捏有东说念主变成损失需要进行补偿时，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的服务，经阐明后按以下要求进行补偿：   ①本基金的基金管帐服务方由基金管理东说念主担任，与本基金相关的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋议后，尚不可达成一致时，按基金管理东说念主的建议实践，由此给基金份额捏 有东说念主和基金财产变成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主狡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告，而且基金托管东说念主 未对狡计过程提议疑义或要求基金管理东说念主书面评释，基金份额净值出错且给基金份额捏有东说念主                    祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 变成损失的，应根据法律法则的规矩对投资者或基金支付补偿金，就实践向投资者或基金支 付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照纰缪进程各自承担相应的服务。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的狡计结果，天然屡次再行狡计和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的狡计结果对 外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金变成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息荒谬（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值狡计荒谬而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自时刻系统建立而产生的净值狡计尾差，以基金 管理东说念主狡计结果为准。   （5）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。要是行业另有通行 作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   六、暂停估值的情形 基金管理东说念主应当暂停估值；   七、基金净值的阐明   用于基金信息表现的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理东说念主负责狡计，基金托 管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个服务日来往扫尾后狡计当日的基金资产净值和各类 基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核阐明后发送给基金管理 东说念主，由基金管理东说念主对基金净值按约定给以公布。   八、特殊情况的处理方法 金资产估值荒谬处理。 理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采选必要、稳健、合理的门径进行查验，但未能发现荒谬的，由 此变成的基金资产估值荒谬，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿服务，但基金管理东说念主、基金 托管东说念主应当积极采选必要的门径撤销或减弱由此变成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表现主袋账户 的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）               第十三部分 基金的收益分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的 余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已竣事收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 份基金份额可分派利润金额高于 0.05 元(含本数)时，则基金可进行收益分派；本基金每年 收益分派次数最多为 12 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 50%，若《基 金合同》获胜不悦 3 个月可不进行收益分派； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分 配方式是现金分成；基金份额捏有东说念主可对其捏有的 A 类、C 类和 E 类基金份额分裂采纳不同 的收益分派方式；   归并投资东说念主捏有的归并类别的基金份额只可采纳一种分成方式，如投资东说念主在不同销售机 构采纳的分成方式不同，则基金登记机构将以投资东说念主临了一次采纳的分成方式为准； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。   本基金归并类别的每一基金份额享有同瓜分派权；   在顺应法律法则及基金合同约定，并对基金份额捏有东说念主利益无骨子不利影响的前提下， 基金管理东说念主可对基金收益分派原则和支付方式进行调养，不需召开基金份额捏有东说念主大会，但 应于变更实施日前在规矩媒介公告。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策真的定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据关连规矩在规矩媒 介公告。                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润狡计截止日）的时辰不得朝上   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的狡计方法，依照《业务司法》 实践。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募评释书“侧袋机制”章 节的规矩。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）               第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的狡计方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金管理费划付指示， 经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若 遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金托管费划付指示， 基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇 法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务年费为 0.10%，E 类 基金份额的销售服务费年费率为 0.35%。狡计方法如下：   H＝E×C 类、E 类基金份额对应的销售服务年费率÷当年天数                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   H 为 C 类、E 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类、E 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金销售服务费划款 指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主， 由基金管理东说念主代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。 基金成立一个月内由基金托管东说念主从基金财产中划付，如基金财产余额不及支付该开户用度， 由基金管理东说念主于本基金成立一个月后的 5 个服务日内进行垫付，基金托管东说念主不承担垫付开户 用度义务。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关法则及相应左券规矩，按费 用实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神情   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募评释 书“侧袋机制”章节的规矩。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实践。                       祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）              第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：要是《基金合同》获胜少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度表现； 按摄影关规矩编制基金管帐报表； 式阐明。   二、基金的年度审计 管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规矩媒介公告。                        祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                  第十六部分 基金的信息表现      一、本基金的信息表现应顺应《基金法》、《运作办法》、《信息表现办法》、《基金 合同》过甚他相关规矩。关连法律法则对于信息表现的规矩发生变化时，本基金从其最新规 定。      二、信息表现义务东说念主      本基金信息表现义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主过甚日常机构等法律法则和中国证监会规矩的天然东说念主、法东说念主和犯警东说念主组织。      本基金信息表现义务东说念主按照法律法则和中国证监会的规矩表现基金信息，并保证所表现 信息的实在性、准确性和完满性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息表现义务东说念主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予表现的基金信息通过顺应 中国证监会规矩条件的寰宇性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息表现办法》规矩的互 联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介表现，并保证基金投资者粗略按照基金合同约定 的时辰和方式查阅或者复制公开表现的信息费力。      三、本基金信息表现义务东说念主承诺公开表现的基金信息，不得有下列行径：      四、本基金公开表现的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金信息表现义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。      本基金公开表现的信息领受阿拉伯数字；除异常评释外，货币单元为东说念主民币元。      五、公开表现的基金信息      公开表现的基金信息包括：      （一）基金招募评释书、《基金合同》、基金托管左券、基金家具费力概要 有东说念主大会召开的司法及具体规范，评释基金家具的特性等触及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息表现及基金份额捏有东说念主服 务等内容。《基金合同》获胜后，基金招募评释书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当 在三个服务日内，更新基金招募评释书并登载在规矩网站上；基金招募评释书其他信息发生                    祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》获胜后，基金家具费力概要的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当 在三个服务日内，更新基金家具费力概要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金家具费力概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作 的，基金管理东说念主不再更新基金家具费力概要。 基金份额发售公告、基金招募评释书指示性公告和基金合同指示性公告登载在规矩报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募评释书、基金家具费力概要、《基金合同》和基金托管左券 登载在规矩网站上，并将基金家具费力概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东说念主应当同期将基金合同、基金托管左券登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表现招募评释 书确当日登载于规矩媒介上。   （三）《基金合同》获胜公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在规矩媒介上登载《基金合同》获胜 公告。   （四）基金净值信息   基金合同获胜后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周在规 定网站表现一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个盛开日的次日，通 过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点表现盛开日各类基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站表现半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募评释书等信息表现文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的狡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息费力。   （六）基金按时请问，包括基金年度请问、基金中期请问和基金季度请问                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年度请问登载 在规矩网站上，并将年度请问指示性公告登载在规矩报刊上。基金年度请问中的财务管帐报 告应当经过顺应《证券法》规矩条件的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期请问，将中期请问登 载在规矩网站上，并将中期请问指示性公告登载在规矩报刊上。   基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度请问，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度请问指示性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》获胜不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度请问、中期请问或者 年度请问。   请问期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或朝上基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者权益，基金管理东说念主至少应当在按时请问中“影响投资者决策的其他关键信息”项 下表现该投资者的类别、请问期末捏有份额及占比、请问期内捏有份额变化情况及本基金的 私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度请问和中期请问中表现基金组结伴产情况过甚 流动性风险分析等。   （七）临时请问   本基金发生紧要事件，相关信息表现义务东说念主应当在 2 日内编制临时请问书，并登载在规 定报刊和规矩网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件： 托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动；基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更朝上百分之五十； 百分之三十；                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关连行径受到紧要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联来往事项，但中国证监会另有规矩的除外； 发生变更； 息表现义务东说念主合计可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响的其他事 项或中国证监会规矩的其他事项。   （八）领路公告   在《基金合同》存续期限内，任何巨匠媒介中出现的或者在商场端淑传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，关连信息表现义务东说念主洞悉后应当立即对该 音书进行公开领路，并将相关情况立即请问中国证监会。   （九）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）中小企业私募债券的投资情况   基金管理东说念主应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个来往日内，在中国证监会规矩媒介 表现所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。基金管理东说念主应当在基金 年度请问、基金中期请问和基金季度请问等按时请问和招募评释书（更新）等文献中表现中 小企业私募债券的投资情况。基金管理东说念主应在基金招募评释书的权贵位置表现投资中小企业 私募债券的流动性风险和信用风险，评释投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。   （十一）资产支捏证券的投资情况                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   本基金投资资产支捏证券，基金管理东说念主应在基金年报及中期请问中表现其捏有的资产支 捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和请问期内通盘的资产支捏证券明细。 基金管理东说念主应在基金季度请问中表现其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金 净资产的比例和请问期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。   （十二）基金投资证券公司短期公司债券的信息表现   基金管理东说念主应在临时公告和按时请问中表现本基金投资证券公司短期公司债券的情况。   （十三）计帐请问   基金合同间隔的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐请问。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在规矩网站上，并将计帐请问指示性公 告登载在规矩报刊上。   （十四）实施侧袋机制期间的信息表现   本基金实施侧袋机制的，关连信息表现义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和招募评释 书的规矩进行信息表现，详见本招募评释书“侧袋机制”章节的规矩。   （十五）中国证监会规矩的其他信息   六、信息表现事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表现管理轨制，指定专门部门及高档管理东说念主 员负责管理信息表现事务。   基金信息表现义务东说念主公开表现基金信息，应当顺应中国证监会关连基金信息表现内容与 形式准则等法则规矩。   基金托管东说念主应当按照关连法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按时请问、更新的招募评释书、基金家具费力概要、基金计帐请问等公开表现的关连基金信 息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在规矩媒介中采纳一家表现本基金信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金信息， 并保证关连报送信息的实在、准确、完满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上表现信息外，还不错根据需要在其他巨匠 媒介表现信息，然则其他巨匠媒介不得早于规矩媒介表现信息，况且在不同媒介上表现归并 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表现信息外、也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金平日投资操作的前提 下，自主擢升信息表现服务的质料。具体要求应当顺应中国证监会及自律司法的关连规矩。 前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不得从基金财产中列支。                    祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   为基金信息表现义务东说念主公开表现的基金信息出具审计请问、法律主张书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。   七、信息表现文献的存放与查阅   照章必须表现的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法则规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长表现基金关连信息： 暂停估值的；   九、本基金信息表现事项以法律法则规矩及本章直快定的内容为准。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商酌管帐师事务所主张后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘顺应《中华东说念主民共和 国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并表现专项审计主张。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的赎回恳求并支付赎回款项。 基金管理东说念主按照基金合同和招募评释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募评释书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。多量赎回 按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回恳求朝向前一盛开日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理东说念主狡计各项投 资运作方向和基金事迹方向时仅需洽商主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来往日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估值并表现主 袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应顺应《企业会 计准则》的关连要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置计帐                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      特定资产以可出售、可转让、规复来往等方式规复流动性后，基金管理东说念主应当按照基金 份额捏有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额捏 有东说念主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额捏有 东说念主支付的款项、关连用度发生情况等关键信息。侧袋账户资产沿路完成变现并间隔侧袋机制 后，基金管理东说念主应实时礼聘顺应《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并 表现专项审计主张。      七、侧袋机制的信息表现      在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。      基金管理东说念主应按照招募评释书“基金的信息表现”部分规矩的基金净值信息表现方式和 频率表现主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 表现侧袋账户份额净值和累计净值。      侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金按时请问中表现请问期内侧袋账户关连信息， 基金按时请问中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度请问 进行审计时，搪塞请问期内基金侧袋机制运行关连的管帐核算和年度请问表现等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的关连规矩，但凡顺利援用法律法则或监管司法的部分，如将 来法律法则或监管司法修改导致关连内容被取消或变更的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行稳健规范后，可顺利对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额捏有东说念主大 会审议。                    祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）               第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   投资于本基金的主要风险有：   证券商场价钱受到各式因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变 化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。   （4）通货蔓延风险。要是发生通货蔓延，基金投资于证券所得回的收益可能会被通货 蔓延对消，从而影响基金资产的保值升值。   （5）再投资风险。再投资风险反应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产支捏证券等信用证券刊行主体信用景象恶化，导致信用评级 着落致使到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券来往敌手因负约而 产生的证券交割风险。   流动性风险是指因证券商场来往量不及，导致证券不可速即、低成腹地变现的风险。流 动性风险还包括基金出现多量赎回，致使莫得有余的现金应付赎回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   基金管理东说念主自基金合同获胜之日起不朝上 3 个月运转办理申购和赎回，投资东说念主可在盛开 日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券来往所、深圳证券来往所的平日交 易日的来往时辰，具体安排请参见招募评释书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中申购 与赎回的原则、数额限制、规范等关连内容。   （2）本基金拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金主要投资于具有精采流动性的金融器用，其中债券投资比例不低于基金资产的 器用。时时情况下，本基金投资标的的流动性较好。而对于非公开拓行的、流动性较差的中 小企业私募债、资产支捏证券等金融器用，本基金将根据家具自己的流动性安排，严格约束 相应品种的投资比例。                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   本基金管理东说念主在进行基金投资标的的筛选及投资时会充分洽商被投资标的的流动性，但 是在特殊商场环境下本基金仍有可能出现流动性不及的情形。本基金管理东说念主将根据历史教化 和现实条件，制定出现金捏有量的凹凸限狡计，在该限制边界内进行现金比例调控或现金与 证券的出动。同期，本基金管理东说念主会进行标的的散布化投资并衔尾对各类标的资产的预期流 动性合理进行资产配置，以防御流动性风险。同期，本基金捏有现金或者到期日在一年以内 的政府债券投资比例整个不低于基金资产净值的 5%。现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   要而论之，本基金投资商场、行业及资产的流动性精采，流动性风险相对可控。   （3）多量赎回情形下的流动性风险管理门径、实施备用的流动性风险管理器用的情形、 规范及对投资者的潜在影响   当本基金出现多量赎回情形时，本基金管理东说念主经里面决策，并与基金托管东说念主协商一致后， 将运用多种流动性风险管理器用对赎回恳求进行限定调养，以搪塞流动性风险，保护基金份 额捏有东说念主的利益，包括但不限于：   具体门径，详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“九、多量赎回的情 形及处理方式”的关连内容，以及招募评释书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 多量赎回的情形及处理方式”的关连内容。   （4）实施备用的流动性风险管理器用的情形、规范及对投资者的潜在影响   基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，抽象运用各类流动性风险管理器用，对赎回恳求等进行限定调养，作 为特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的扶植门径，包括但不限于： 回款项的风险； 会根据投资组合的商场冲击成本而进行调养的风险；                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   具体门径，详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“八、暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形”、“九、多量赎回的情形及处理方式”的关连内容，以及招募评释 书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”、 “十、多量赎回的情形及处理方式”的关连内容。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，宗旨在于灵验圮绝并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表现基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额平日盛开赎回，因此启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧 袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产 的变当前辰具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额捏有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表现侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主在基金按时 请问中表现请问期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的 服务。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主狡计各项投资运作方向和基金事迹方向时仅需洽商主袋账 户资产，并根据关连规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金表现的事迹方向不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   操立场险是指基金运作过程中，因里面约束存在颓势或者东说念主为因素变成操作特地或违抗 操作规程等引致的风险，举例，越权非法来往、管帐部门欺骗、来往荒谬、IT 系统故障等 风险。   在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的研究水平、投资管理水平顺利影响基金收益水平， 要是基金管理东说念主对经济形势和证券商场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现特地 等，王人会影响基金的收益水平。   合规风险指基金管理或运作过程中，违抗国度法律、法则的规矩，或者违抗《基金合同》 相关规矩的风险。                    祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短期债券 的比例不低于非现金基金资产的 80%。该类债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对 的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、商场需求变 化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与商场一致预期不符而变成个 券价钱阐述低于预期的风险。   本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关连法律法则由非上市中小企 业领受非公开方式刊行的债券。由于不可公开来往，一般情况下，来往不活跃，潜在较大流 动性风险。当发借主体信用质料恶化时，受商场流动性所限，本基金可能无法卖出所捏有的 中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。   本基金投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支捏证券商场边界及来往活跃进程的影响，资产支捏证券可能无法 在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现负约，或在来往过程中发生交收负约，或由于资产支捏 证券信用质料裁汰导致证券价钱着落，变成基金财产损失。   本基金可投资证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开拓行和来往， 且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质料恶化或投资者多量 赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所捏有的证券公司短期公司债券， 由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   鉴于基金管理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资请问和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基 金管理东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产账户顺利缴付，或划付至基金管理东说念主账户并由基 金管理东说念主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资边界、投资比例、证券市 场宽敞礼貌等作念出的概述性刻画，代表了一般商场情况下本基金的永远风险收益特征。销售 机构(包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构)根据关连法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才略与家具风险之间的匹配试验。   二、声明                   祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 理东说念主与基金销售机构王人不可保证其收益或本金安全。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则规矩和基金合同约定可不经 基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起获胜，并自决议获胜后两日内在规矩媒介公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当间隔： 相接的；   三、基金财产的计帐 算小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》规矩条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐请问进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐请问出具法 律主张书；   （6）将计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐请问经顺应《证券法》规矩条件 的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在规矩网站上，并将计帐请问指示性公告登载 在规矩报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。                       祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）              第二十部分 基金合同的内容摘抄      一、基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （一）基金管理东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》获胜之日起，根据法律法则和《基金合同》孤独运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规矩或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规矩召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违抗了《基 金合同》及国度相关法律规矩，应申报中国证监会和其他监管部门，并采选必要门径保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行径进行监督和处理；      （9）担任或奉求其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得回《基 金合同》规矩的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分派决策；      （11）在《基金合同》约定的边界内，拒却或暂停受理申购、赎回与转机恳求；      （12）依照法律法则为基金的利益运用因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益运用诉讼权利或者实施其他法 律行径；      （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在顺应相关法律、法则的前提下，制订和调养相关基金认购、申购、赎回、转机、 定投、转托管和非来往过户等业务司法；      （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （3）自《基金合同》获胜之日起，以敦厚信用、严慎辛劳的原则管理和运用基金财产；   （4）配备有余的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋略方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤独，对所管理的不同基金分裂管理，分裂记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选稳健合理的门径使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法顺应《基 金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩狡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐请问；   （10）编制季度请问、中期请问和年度请问；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩，履行信息表现及请问义务；   （12）保守基金交易秘密，不泄露基金投资狡计、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开表现前应予守秘，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额捏有东说念主分派基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他关连费力 20 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或费力在规矩时辰发出，况且保证投资者 粗略按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公开费力，并在支付合 理成本的条件下得到相关费力的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临结果、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时请问中国证监会并文书基金 托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；                       祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担服务；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益运用诉讼权利或实施其他法律行径；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可获胜，基金 管理东说念主承担沿路召募用度，将已召募资金加计银行同期活期入款利息在基金召募期扫尾后      （25）实践获胜的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；      （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》获胜之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全支捏基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违抗《基金合同》及 国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的情形，应申报中国证监 会，并采选必要门径保护基金投资者的利益；      （4）根据关连商场司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，为 基金办理证券来往资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以敦厚信用、辛劳尽责的原则捏有并安全支捏基金财产，但分歧处于基金托管东说念主 实践约束之外的财产承担支捏服务；      （2）设立专门的基金托管部门，具有顺应要求的营业气象，配备有余的、及格的熟练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；      （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤独；对                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 所托管的不同的基金分裂建立账户，孤独核算，分账管理，保证不同基金之间在账户建立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）支捏由基金管理东说念主代表基金顽强的与基金相关的紧要合同及相关凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易秘密，除《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩另有规矩外， 在基金信息公开表现前给以守秘，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主狡计的基金资产净值、各类基金份额的基金净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息表现事项；   （10）对基金财务管帐请问、季度请问、中期请问和年度请问出具主张，评释基金管理 东说念主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；要是基金管理东说念主有未实践《基 金合同》规矩的行径，还应当评释基金托管东说念主是否采选了稳健的门径；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关连费力 20 年以上；   （12）从基金管理东说念主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按规矩制作关连账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或相关规矩向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规矩，召集基金份额捏有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》及《托管左券》的规矩监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临结果、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时请问中国证监会和银行监管 机构，并文书基金管理东说念主；   （19）因违抗《基金合同》及《托管左券》导致基金财产损失机，应承担补偿服务，其 补偿服务不因其退任而免除；   （20）监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管理东说念主因 违抗《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实践获胜的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额捏有东说念主的权利和义务   基金投资者捏有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额起，即成为本基金份额捏有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主当作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归并类别内每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表现的基金信息费力；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）弘扬阅读并投降《基金合同》、招募评释书等信息表现文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）平和基金信息表现，实时运用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其捏有的基金份额边界内，承担基金失掉或者《基金合同》间隔的有限服务；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）实践获胜的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金来往过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的规范和司法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。 若将来法律法则对基金份额捏有东说念主大会另有规矩的，以届时灵验的法律法则为准。                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   本基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额捏有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据关连法律法则和中国 证监会的规矩进行。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会：   （1）间隔《基金合同》   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转机基金运作方式；   （5）调养基金管理东说念主、基金托管东说念主的报答圭臬或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、边界或策略；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会规范；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或整个捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归并事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。 商后修改，不需召开基金份额捏有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）在对现存基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，调养本基金的申购费 率、调低赎回费率、销售服务费或变更收费方式或调养基金份额类别建立、对基金份额分类 办法及司法进行调养；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）在对现存基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，基金管理东说念主、登记机 构、基金销售机构调养相关认购、申购、赎回、转机、基金来往、非来往过户、转托管等业 务司法；                        祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      （6）在对现存基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，履行关连规范后，基 金推出新业务或服务；      （7）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额捏有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或整个代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得狡饰、干 扰。      （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 份额捏有东说念主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时辰、地点和会议气象；      （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；      （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；      （4）授权奉求解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时辰和地点；                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 基金份额捏有东说念主大会所采选的具体通信方式、奉求的公证机关过甚磋议方式和磋议东说念主、表决 主张寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主到指定地点对表决主张 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决主张的 计票进行监督的，不影响表决主张的计票效用。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则及监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期顺应以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主捏有基金份 额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求解释顺应法律法则、                          《基金合同》和会议文书的规矩， 况且捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的登记费力相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证表示，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决结果日昔日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内一语气公布关连 指示性公告；                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（要是基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书规矩的方式收取基金份额捏 有东说念主的表决主张；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文书不参加收取表决主张的，不影响表决效用；   （3）本东说念主顺利出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张的，基金份额捏有东说念主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主顺利出具表 决主张或授权他东说念主代表出具表决主张基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主顺利出具表决主张或授权他东说念主 代表出具表决主张；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决主张的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决主张的代理东说念主出具的奉求东说念主捏 有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求解释顺应法律法则、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记机构记录相符。 授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会，授权方式不错领受书面、麇集、电话、短信或其他 方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相衔尾的方式召开基金份额捏有东说念主大会，会 议规范比照现场开会和通信方式开会的规范进行。基金份额捏有东说念主不错领受书面、麇集、电 话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。   （五）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额捏有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召齐集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主捏东说念主按照下列第（七）条文矩规范确定和公布监票 东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金 管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主                       祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 授权其出席会议的代表主捏；要是基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大 会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额捏有东说念主当作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效用。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称呼）和 磋议方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日期后      （六）表决      基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。      基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和异常决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以异常决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，转机基金运作方式、 更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、间隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以异常决议通 过方为灵验。      基金份额捏有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。      采选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相背左证证 明，不然提交顺应会议文书中规矩的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，表 面顺应会议文书规矩的表决主张视为灵验表决，表决主张混沌不清或相互矛盾的视为弃权表 决，但应当计入出具表决主张的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额捏有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会 议运转后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会天然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏                       祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份 额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。      （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主捏东说念主就地公布计票 结果。      （3）要是会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主捏东说念主应当就地公布再行盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效用。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决主张的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）获胜与公告      基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起获胜。      基金份额捏有东说念主大会决议自获胜之日起 2 日内在规矩媒介上公告。要是领受通信方式进 行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实践获胜的基金份额捏有东说念主大会的决议。 获胜的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有管理 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和侧袋份额 捏有东说念主分裂捏有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若关连基金份额捏有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）；                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 记日关连基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关连基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票； 举产生别称基金份额捏有东说念主当作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额捏有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分裂 由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东说念主进行表决，归并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额捏有东说念主大会的关连规矩以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规矩的适用上文关连约定。   （十）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事规范、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关连内容被取消或变更的或法 律法则加多新的捏有东说念主大会机制的，基金管理东说念主提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改 和调养或补充，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金合同灭亡和间隔的事由、规范以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则规矩和基金合同约定可不 经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 过之日起获胜，并自决议获胜后两日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当间隔： 相接的；                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （三）基金财产的计帐 算小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》规矩条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐请问进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐请问出具法 律主张书；   （6）将计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐请问经顺应《证券法》规矩条件 的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在规矩网站上，并将计帐请问指示性公告登载 在规矩报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。   四、争议科罚方式                   祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如不肯 或者不可通过协商、融合科罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对各方当 事东说念主均有管理力。仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自链接诚挚、辛劳、 尽责地履行基金合同和托管左券规矩的义务，珍惜基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，在此不包括香港、澳门异常行政区和 台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公气象 和营业气象查阅。                          祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）            第二十一部分 基金托管左券的内容摘抄   一、托管左券当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称呼：祯祥基金管理有限公司   住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   邮政编码：518048   法定代表东说念主：罗春风   成立日期：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织气象：有限服务公司（中外结伴）   注册本钱：东说念主民币 130000 万元   存续期间：捏续谋略   磋议电话：0755-22623179   谋略边界：基金召募、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其 他业务   （二）基金托管东说念主   称呼：中国光大银行股份有限公司   住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   邮政编码：100033   法定代表东说念主：李晓鹏   成立日期：1992 年 6 月 18 日   批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7 号   组织气象：股份有限公司   注册本钱：466.79095 亿元东说念主民币   存续期间：捏续谋略   谋略边界：领受公众入款；披发短期、中期和永远贷款；办理国表里结算；办理单据贴 现；刊行金融债券；代理刊行、兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；买卖、 代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供支捏箱服务； 经东说念主民银行和外汇局批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投资边界、投资 对象进行监督。                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   本基金的投资边界主要包括债券（国债、方位政府债、金融债、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、证券公司短期公司债券、 次级债、可分离来往可转债的纯债部分）、资产支捏证券、债券回购、银行入款（左券入款、 文书入款以及按时入款等）、同行存单、现金以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用（但须顺应中国证监会的关连规矩）。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转机债券（可分离来往可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，投资于中短 债期券的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府 债券投资比例整个不低于基金资产净值的 5%。现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。   本基金所投资的中短期债券是指剩余期限不朝上三年的债券资产，主要包括国债、政府 支捏机构债券、政府支捏债券、方位政府债、央行单据、金融债、企业债、公司债（含证券 公司短期公司债券）、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、次级债、中小企业私募 债、可分离来往可转债的纯债部分等债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行稳健规范后， 不错将其纳入投资边界。   （二）基金托管东说念主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调养期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，投资于中短期债券的比例不低 于非现金基金资产的 80%；   （2）本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例整个不低于基金资产 净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的沿路基金捏有一家公司刊行的证券，不朝上该证券的 10%；   （5）本基金投入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得朝上基金资产净值 的 40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （6）本基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产支捏证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10%；   （7）本基金捏有的沿路资产支捏证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20%；   （8）本基金捏有的归并（指归并信用级别）资产支捏证券的比例，不得朝上该资产支 捏证券边界的 10%；   （9）本基金管理东说念主管理的沿路基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产支捏证券，不得 朝上其各类资产支捏证券整个边界的 10%；                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证券。基金捏有 资产支捏证券期间，要是其信用品级着落、不再顺应投资圭臬，应在评级请问发布之日起 3 个月内给以沿路卖出；   （11）本基金投资于单只中小企业私募债券的比例，不得高于基金资产净值的 10%；   （12）基金资产总值不得朝上基金资产净值的 140%；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来往敌手开展逆回 购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保捏一致；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得朝上本基金资产净值的 15%。 因证券商场波动、基金边界变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不顺应前款所规矩比例限 制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金边界变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不顺应上述规矩投资比例的，基金 管理东说念主应当在 10 个来往日内进行调养，但法律法则或中国证监会规矩的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同获胜之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当顺应基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同获胜之日起运转。   法律法则或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行稳健程 序后，则本基金投资不再受关连限制或按调养后的规矩实践。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、实践约束东说念主或者 与其有其他紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联来往的，应当顺应基金的投资方向和投资策略，恪守基金份额捏有东说念主利益优先原则，防御 利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱实践。关连来往必须 预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给以表现。紧要关联来往应提交基金管理东说念主董事 会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来往 事项进行审查。   （三）基金托管东说念主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对本托管左券第十五条 第（九）款基金投资不容行径进行监督。   为珍惜基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      （6）从事内幕来往、主管证券来往价钱过甚他不正当的证券来往行径；      （7）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他行径。      如法律、行政法则或监管部门取消上述不容性规矩，则基金管理东说念主在履行稳健规范后， 本基金不受上述规矩的限制。      （四）基金托管东说念主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金管理东说念主参与银行 间债券商场进行监督。      基金管理东说念主应在基金投资运作之前按照规矩的数据形式向基金托管东说念主提供顺应法律法 规及行业圭臬的、经谨慎采纳的、本基金适用的银行间债券商场来往敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的来往结算方式。基金管理东说念主应严格按照来往敌手名单的边界在银行间债券市 场采纳来往敌手。基金托管东说念主过后监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券商场来往对 手名单进行来往。基金管理东说念主不错对银行间债券商场来往敌手名单及结算方式进行更新，新 名单确定前已与本次剔除的来往敌手所进行但尚未结算的来往，仍应按照左券进行结算。如 基金管理东说念主根据商场情况需要临时调养银行间债券商场来往敌手名单及结算方式的，应向基 金托管东说念主评释情理，并在与来往敌手发生来往前与基金托管东说念主协商科罚。      基金管理东说念主负责对来往敌手的资信约束，按银行间债券商场的来往司法进行来往，并承 担来往敌手不履行合同变成的损失，基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情 况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照预先约定的来往敌手或来往方式进 行来往时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损构怨责 任。      （五）基金管理东说念主投资银行按时入款应顺应关连法律法则约定。基金管理东说念主在投资银行 按时入款的过程中，必须顺应基金合同就投资品种、投资比例、入款期限等方面的限制。基 金管理东说念主应基于审慎原则评估入款银行信用风险并据此采纳入款银行。因基金管理东说念主违抗上 述原则给基金变成的损失，基金托管东说念主不承担任何服务。开立按时入款账户时，按时入款账 户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金财产的安全支捏和日常监督核查的原则，存 款行应尽量采纳托管账户所在地的分支机构。对于跨行按时入款投资，基金管理东说念主必须和存 款机构顽强按时入款左券，约定两边的权利和义务，该左券当作划款指示附件。该左券中必 须有如下明确要求：         “入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书； 本息到期璧还或提前支取的通盘款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。并依照本左券交代原则对存单交代经由给以明确。对于跨行入款， 基金管理东说念主需提前与基金托管东说念主就按时入款左券及存单交代经由进行相通。除非入款左券中 规矩入款证实书由入款行支捏或入款左券当作入款支取的依据，存单交代原则上领受入款行 上门服务的方式。特殊情况下，领受基金管理东说念主交代存单的方式。在取得入款证实书后，基 金托管东说念主支捏证实书原来。基金管理东说念主需对跨行入款的利率政策风险、入款行的采纳及入款 左券承担服务，并指定专东说念主在核实入款行授权东说念主员身份信息后，负责印鉴卡与入款证实书等                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 凭证的监交或交代，以确保与托管东说念主所交代凭证的实在性、准确性和完满性。基金托管东说念主对 投资后处于基金托管东说念主实践约束之外的资产不承担支捏服务。跨行按时入款账户的预留印鉴 为基金托管东说念主托管业务专用章与托管业务授权东说念主名章。      （六）基金托管东说念主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金资产净值狡计、 各类基金份额的基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分 配、关连信息表现、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数据等进行监督和核查。      要是基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将伪善的事迹阐述数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何服务，并将在发现后立即请问中国证监会。      （七）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违抗法律法则、 基金合同和本托管左券的规矩，应实时以电话提醒或书面指示等方式文书基金管理东说念主限期纠 正。      基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面文书后应 实时查对并以书面气象给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，评释 非法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东说念主有权 随时对文书县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项 未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应请问中国证监会。      （八）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和本托管左券 对基金业求实践核查。      对基金托管东说念主发出的书面指示，基金管理东说念主应在规矩时辰内回应并改正，或就基金托管 东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托管左券的要求需向 中国证监会报送基金监督请问的事项，基金管理东说念主应积极配合提供关连数据费力和轨制等。      （九）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据来往规范也曾获胜的指示违抗法律、行政法则 和其他相关规矩，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金管理东说念主。      （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要非法行径，有权请问中国证监会，同期文书基 金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。      基金管理东说念主无正当情理，拒却、阻隔对方根据本托管左券规矩运用监督权，或采选拖延、 欺骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议警戒仍不改正的，基金托 管东说念主应请问中国证监会。      三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查      （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全支捏基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需的其他账户、复核基金 管理东说念主狡计的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理计帐 交收、关连信息表现和监督基金投资运作等行径。                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 实践或无故延长实践基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本左券过甚他相关规矩时，应实时以书面气象文书基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面气象给基金管理东说念主发出回函，评释非法原因 及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金管理东说念主有权随时对通 知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行径，包 括但不限于：提交关连费力以供基金管理东说念主核查托管财产的完满性和实在性，在规矩时辰内 回应基金管理东说念主并改正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要非法行径，应实时请问中国证监会，同期文书 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。   基金托管东说念主无正当情理，拒却、阻隔对方根据本左券规矩运用监督权，或采选拖延、欺 诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主提议警戒仍不改正的，基金管理 东说念主应请问中国证监会。   四、基金财产的支捏   （一）基金财产支捏的原则 如有特殊情况两边可另行协商科罚； 期并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基金管 理东说念主采选门径进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金管理东说念主应负责向相关当事东说念主追偿 基金财产的损失；   （二）基金召募期间及召募资金的验资 召募专户”，该账户由基金管理东说念主奉求的登记机构开立并管理。 捏有东说念主东说念主数顺应《基金法》、《运作办法》等相关规矩后，基金管理东说念主应将属于基金财产的 沿路资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金托管专户，同期在规矩时辰内，顺应《证券法》 规矩条件的管帐师事务所进行验资，出具验资请问。出具的验资请问由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和管理 本基金的一切货币进出行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购 款，均需通过基金托管专户进行。 管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的行径。 关规矩。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 金管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务除外的行径。 用由基金管理东说念主负责。 账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东说念主计帐服务，基金管理 东说念主应给以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限服务公 司的规矩实践。 的投资业务，触及关连账户的开立、使用的，若无关连规矩，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的规矩实践。   （五）银行间债券托管专户的开设和管理   基金合同获胜后，基金管理东说念主负责以本基金的口头恳求并取得投入寰宇银行间同行拆借 商场的来往经历，并代表本基金进行来往；基金托管东说念主负责以本基金的口头在中央国债登记 结算有限服务公司和银行间商场计帐所股份有限公司开设银行间债券商场债券托管账户，并 代表基金进行银行间商场债券的结算。基金管理东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金顽强寰宇银 行间债券商场债券回购主左券，基金托管东说念主支捏左券原来，基金管理东说念主保存左券副本。   （六）其他账户的开立和管理                      祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   在本托管左券顽强日之后，本基金被允许从事顺应法律法则规矩和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，要是触及关连账户的开设和使用，由基金管理东说念主协助基金托管 东说念主根据相关法律法则的规矩和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账户按相关司法使用 并管理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的支捏   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的支捏库，也 可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限服务公司上海分公司/深圳 分公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单据营业中心的代支捏库，支捏凭证由基金托管 东说念主捏有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主及基金托管东说念主奉求支捏的机构除外机构实践灵验约束的证券不承担保 管服务。   （八）与基金财产相关的紧要合同的支捏   与基金财产相关的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的、 与基金财产相关的紧要合同的原件分裂由基金管理东说念主、基金托管东说念主支捏。除本左券另有规矩 外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产相关的紧要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息表现左券及基金投资业务中产生的紧要合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金 托管东说念主至少各捏有一份原来的原件。基金管理东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给 基金托管东说念主，并在 30 个服务日内将原来投递基金托管东说念主处。紧要合同的支捏期限为基金合 同间隔后 20 年。   五、基金资产净值狡计和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个服务日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计 算，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主每个服务日狡计基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，经基金托管 东说念主复核，按规矩公告。但基金管理东说念主根据法律法则或基金合同的规矩暂停估值时除外。   基金管理东说念主每个服务日对基金资产进行估值后，将各类基金份额的基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按规矩对外公布。 本基金的基金管帐服务方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经关连 各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一问候见的，按照基金管理东说念主对基金资产净值的 狡计结果对外给以公布，基金托管东说念主对该结果不承认任何服务。   六、基金份额捏有东说念主名册的支捏                     祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份额。基金份额捏 有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和支捏。保存期自基金账户销户之日起 不少于 20 年。基金管理东说念主应按时向基金托管东说念主提供基金份额捏有东说念主名册，基金托管东说念主得到 基金管理东说念主提供的捏有东说念主名册后与基金管理东说念主分裂进行支捏。支捏方式不错领受电子或文档 的气象，保存期不少于 20 年。如不可妥善支捏，则按关连法则承担服务。   基金托管东说念主因编制基金按时请问等合理原因要求基金管理东说念主提供关连费力时，基金管理 东说念主应将相关费力送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其实在性、准确性和完 整性。基金托管东说念主不得将所支捏的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途， 并应投降守秘义务。   七、争议科罚方式   因本左券产生或与之关连的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合科罚，协商、融合不可 科罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地点为深圳市，按照深圳国际仲 裁院届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有管理力，仲裁用度、 讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自链接诚挚、辛劳、 尽责地履行基金合同和本托管左券规矩的义务，珍惜基金份额捏有东说念主的正当权益。   本左券受中国法律（为本左券之宗旨，在此不包括香港、澳门异常行政区和台湾地区法 律）统辖。   八、托管左券的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）托管左券的变更与间隔   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内容不得与 基金合同的规矩有任何冲破。基金托管左券的变更报中国证监会备案。   （1）基金合同间隔；   （2）基金托管东说念主结果、照章被驱除、收歇或由其他基金托管东说念主给与基金资产；   （3）基金管理东说念主结果、照章被驱除、收歇或由其他基金管理东说念主给与基金管理权；   （4）发生法律法则或基金合同规矩的间隔事项。                            祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）            第二十二部分 对基金份额捏有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额捏有东说念主提供一系列的服务。同期，基金管理东说念主有权根据基 金份额捏有东说念主的需要和商场的变化，对以下主要服务内容进行加多或变更。   一、网上开户与来往服务   客户捏有指定银行的账户，通过祯祥基金官网来往平台，不错竣事在线开户来往。   祯祥基金网址：www.fund.pingan.com   二、费力的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祯祥基金客户服务热线或者祯祥基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需特地承担纸质或电子对账单的服务用度。 管理东说念主可控的原因邮寄费力可能无法投递，对此本基金管理东说念主不作念任何承诺和保证。基金管 理东说念主也分歧因邮寄费力出现遗漏、泄露而导致的顺利或转折损伤承担任何补偿服务。由于交 易对账单记录信息属于个东说念主阴事，请务必预留正确的通信地址及磋议方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是盛开性的公众麇集，基金管理东说念主也无法完竣保证其安全性与实时性。因 此祯祥基金管理公司分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互 联网或通信等原因变成的信息不完满、泄露等而导致的顺利或转折损伤承担任何补偿服务。   三、按时定额投资狡计   基金管理东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上来往系统为投资者提供按时定额 投资的服务（本公司网上来往系统的按时定额投资服务现在仅对个东说念主投资者通达）。通过定                              祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新） 期定额投资狡计，投资者不错通过固定的渠说念，按时定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、麇集在线服务   基金份额捏有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祯祥基金网站，可享有账 户查询、来往明细查询、对账单寄送方式或频率建立、修改查询密码等多项在线服务。   基金管理东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、容或刊物、基金学问等各式信息供投资东说念主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时来往情况、基金账户余额、基金家具与服务 等信息查询。   客户服务中心东说念主工座次每个来往日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心得回业务商酌、信息查询、投诉建议、信息定制和费力修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免资料话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资东说念主不错拨打祯祥基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金管理东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。                         祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）      对于服务日期间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，本基金管 理东说念主将在承诺的时限内进行处理。对于非服务日提议的投诉，将在顺延的服务日当日进行处 理。      办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层      七、如本招募评释书存在职何您/贵机构无法分解的内容，请通过上述方式磋议本基金 管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面分解了本招募评释书。                              祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                    第二十三部分 其他应表现事项    本基金 2023 年 07 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                 完善、更新身份信息费力以免影响业务办理                                 的公告                                 第 2 季度请问                                 中期请问                                 （北京）基金销售有限公司为旗下基金销售                                 机构的公告                                 品费力概要更新                                 明书（更新）                                 第 3 季度请问                                 份有限公司为旗下部分基金销售机构的公告                                 增深圳市前海排排网基金销售有限服务公司                                 为销售机构的公告                                 增中国邮政储蓄银行股份有限公司为销售机                                 构的公告                                 的公告                                 富基金销售有限公司为旗下部分基金销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息费力以免影响业务办理                                 的公告                                 第 4 季度请问                                 理变更公告                                 品费力概要更新                    祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                      明书（更新）                      国祯祥东说念主寿保障股份有限公司费率优惠行径                      的公告                      年度请问                      第 1 季度请问                      券股份有限公司为旗下基金销售机构的公告                      增中原银行股份有限公司为销售机构的公告                      限公司为旗下基金销售机构的公告                      售有限公司办理关连销售业务的公告                      告                      品费力概要更新    注：其他表现事项详见基金管理东说念主发布的关连公告。                   祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）       第二十四部分 对招募评释书更新部分的评释   本招募评释书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他相关法律法则的要求及基 金合同的规矩，对《祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）》进行了更新， 主要更新内容如下：                          祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）            第二十五部分 招募评释书存放过甚查阅方式      本基金招募评释书存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主的办公气象、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时辰免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取 得招募评释书的复印件。对投资者按上述方式所得回的文献过甚复印件，基金管理东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完竣一致。      投资者还不错顺利登录基金管理东说念主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募评释 书。                        祯祥如意中短债债券型证券投资基金招募评释书（更新）                第二十六部分 备查文献      除第（五）项外，以下备查文献存放在基金管理东说念主的办公气象，在办公时辰可供免费查 阅。      （一）中国证监会准予祯祥如意中短债债券型证券投资基金召募注册的文献      （二）《祯祥如意中短债债券型证券投资基金基金合同》      （三）《祯祥如意中短债债券型证券投资基金托管左券》      （四）基金管理东说念主业务经历批件、营业牌照      （五）基金托管东说念主业务经历批件、营业牌照      （六）对于恳求召募注册祯祥如意中短债债券型证券投资基金之法律主张书      （七）中国证监会要求的其他文献      查阅方式：投资者可在营业时辰免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                     祯祥基金管理有限公司